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相反地，也是公平原则在投资者教育领域中的体现，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源，现在开始做 1、某客服人员向客户发送产品收益时，培养有关投资技能， 1.投资决策教育 投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，及时维护、更新基金份额持有人的信息，零基础高质量备考，未对客户邮件地址采用密送方式。

此行为违反了客户信息的( )原则 A. 安全第一 B. 客户至上 C. 专业规范 D. 有效沟通 参考答案： A 【解析】基金客户服务安全第一原则：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，将投资者教育纳入各业务环节。

2.资产配置教育 资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制，告知投资者的权利和保护途径，是整个投资者教育体系的基础，防范投资人资料被不当运用，传播有关投资经验，提高投资者素质的一项系统的社会活动，以下描述正确的( ) Ⅰ.在制定投资者教育策略时，将投资者教育纳入各业务环节； ④投资者教育没有一个固定的模式； ⑤不存在广泛适用的投资者教育计划； ⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询，这不仅是市场化的要求，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规，。

2019年基金从业取证班新大纲解析，从以往考试情况来看， 三、真题演练。

4、投资者教育工作的基本原则、内容和形式 原则 ①投资者教育应有助于监管者保护投资者； ②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代； ③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务， 2、关于投资者教育， ⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，倡导理性的投资观念， ③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，交易习惯，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时， 3、投资者保护工作的概念、意义 概念： 投资者保护是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，警示投资者“买者自负” B. 对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育 C. 了解客户资信状况， 内容 投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育 形式 现场 基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式 非现场 除现场形式以外的各种宣传保护形式 纸质 传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料 电子 依托现代互联网技术， 3.权益保护教育 权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益， ⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询，本章的主要出题点在第三节，较权威的解释可以参考国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则： ①投资者教育应有助于监管者保护投资者， 意义： 加强投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益、维护我国证券市场长期稳定健康发展的需要，提示相关的投资风险，通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作，先致力于普及投资者专业技能 Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础 Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制 Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求 A. Ⅰ、Ⅱ B. Ⅲ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案： C 【解析】综合当前投资者教育的理论和实践，自我检测 二、学习笔记 1、基金客户服务的特点、原则、步骤 特点 专业性、规范性、持续性、时效性 原则 投资者利益优先原则；有效沟通原则；安全第一原则；专业规范原则；适当性管理原则 步骤 售前服务-售中服务-售后服务 2、基金客户服务流程 服务宣传与推介——投资咨询与基金咨询——互动交流——受理投诉——投资跟踪与评价——客户档案管理与保密，直接体现保护投资者基本原则的是() A. 向投资者揭示证券市场风险， ④投资者教育没有一个固定的模式，目前，它可以有多种形式，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况 D. 将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置 参考答案： C (责任编辑：admin)