2018年基金从业资格基金法律法规第二十三章考点讲义: 基金客户服务(3)
时间:2018-01-30 来源:未知 作者:admin 点击:300次
习题：23.2.2基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。 A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度 答案：C 解析：投资者跟踪和评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇，以保持和扩大客户关系，建立更为长期稳定的合作关系。 第三节 投资者保护工作 投资者保护是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。 其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。 广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。 投资者教育的基本原则 1.投资者教育应有助于监管者保护投资者 2.投资者教育不应视为对市场参与者监管工作的替代 3.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节 4.投资者教育没有一个固定的模式 5.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划 6.投资者教育不能也不应等同于投资咨询 投资者教育的内容 1.投资决策教育 2.资产配置教育 3.权益保护教育 投资者教育工作的形式 报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动 在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识 从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。 从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场形式包括报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等。非现场形式是除了现场形式以外的各种宣传保护形式。 习题：23.3.1下列关于投资者教育说法不正确的是 A.投资者教育应有助于监管者保护投资者 B.投资者教育没有一个固定的模式 C.投资者教育不能业不应等同于投资咨询 D.存在广泛适用的投资者教育计划 答案：D 解析：鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划，故D选项说法错误。 习题：23.3.2下列关于投资者教育的内容的说法错误的是（ ）。 A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育 答案：D 解析：投资者教育的内容包括投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育，故D选项错误。 习题：23.3.3从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。 A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式 答案：A 解析：从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场形式包括报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等。非现场形式是除了现场形式以外的各种宣传保护形式。从宣传介质看，投资者教育工作形式可以分为纸质形式和电子形式两种。 习题：23.3.4（ ）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。 A.投资者保护 B.投资者服务 C.基金公司宣传 D.基金公司风险提示 答案：A 解析：本题考察投资者保护的定义。 习题：23.3.5以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（ ）。 A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看．可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作 答案：B 解析：从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。座谈会和讲座都属于现场形式，故B选项说法错误。 (责任编辑：admin) |