2017证券从业金融市场基础知识考试上机题库(一)
时间:2017-03-17 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 全国证券从业人员资格考试上机题库(一) 《金融市场基础知识》 一、单项选择题(共50题，每小题1分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 1．我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。 A．70％ B．50％ C．60％ D．90％ 2．我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是( )。 A．投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司季末总资产的20％ B．投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的l0％ C．投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％ D．保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产 3．我国的( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 A．商业银行次级债券 B．混合资本债券 C．金融债券 D．银行股票 4．我国第一家信托投资公司成立于( )。 A．1949年5月 B．1979年3月 C．1979年10月 D．1984年11月 5．我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。 A．主板市场 B．创业板市场 C．三板市场 D．四板市场 6．目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括( )。 A．上海银行间同业拆放利率 B．国债回购利率(7天) C．1年期定期存款利率 D．深圳银行间同业拆放利率 7．目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表。 A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品 C．挂钩不同标的资产的理财产品 D．股权结构化理财产品 8．目前我国金融市场实行的经营体制是( )。 A．分业经营、分业管理 B．分业经营、混业管理 C．混业经营、分业管理 D．混业经营、混业管理 9．内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过( )。 A．5％ B．1／3 C．1／2 D．20％ 10．( )是金融衍生工具产生的最基本原因。 A．20世纪80年代以来的金融自由化 B. 金融机构的利润驱动 C．新技术革命 D．避险 11．某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。 A．直接融资 B．间接融资 C．吸收投资 D．民间投资 12．某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币( )。 A．1元 B．1亿元 C．2元 D．2亿元 13．某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的( )。 A．聚敛功能 B．财富再分配功能 C．间接调节功能 D．风险再分配功能 14．下列哪一项不属于基础货币的构成?( ) A．库存现金 B．准备存款 C．转账支票 D．社会公众持有的现金 15．在美国发行的外国债券被称为( )。 A．扬基债券 B．武士债券 C．熊猫债券 D．无国籍债券． 16．金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )。 A．跨期性 B．期限性 C．联动性 D．不确定性或高风险性 17．开放式基金所特有的风险是( )。 A．市场风险 B．管理风险 C．技术风险 D．巨额赎回风险 18．开立证券账户应坚持( )原则。 A．合法性与及时性 B．合法性与真实性 C．及时性与全面性 D．及时性与真实性 19．可交换债券与可转换债券的相同之处是( )。 A．发行主体和偿债主体 B．适用的法规 C．发行要素相似 D．所换股份的来源 20．可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。 A．债权人的权利 B．股东的权利 C．债权人的义务 D．债权人的责任 21．股东需要为下列中的( )支付所得税。 A．增发新股 B．现金股利 C．股票合并 D．股份回购 22．( )是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。 A．商业银行次级债券 B．混合资本债券 C．金融债券 D．银行股票 23．银行证券主要是( )。 A．银行汇票、银行本票和支票 B．商业汇票和商业本票 C．股票、公司债券和商业票据 D．金融期货、可转换证券、权证 24．( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。 A．风险分散 B．风险对冲 C．风险转移 D．风险规避 25．货币政策的外部时滞较短，大约为( )个月。 A．1～2 B．1～3 C．2～3 D．2～4 26．金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。 A．投资 B．筹资 C．生产经营 D．资产或负债 27．金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为( )。 A．存款准备金 B．基础货币 C．法定盈余公积 D．任意盈余公积金 28．金融期货是指交易双方在集中的交易场所以( )的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 A．公开竞价 B．买方向卖方支付一定费用 C．集合竞价 D．协商价格 29．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的功能是( )。A．调节功能 B．配置功能 C．聚敛功 D．反映功能 30．金融市场的核心内容是( )。 A．金融产品 B．金融产品交易 C．金融机构 D．金融市场参与者 31．下列不属于证券交易所理事会的职责的是( )。 A．执行会员大会的决议 B．选举和罢免会员理事 C．制定、修改证券交易所的业务规则 D．审定总经理提出的工作计划 32．下列不属于证券交易所职能的是( )。 A．设立证券登记结算机构 B．确定证券发行价格 C．接受上市申请、安排证券上市 D．制定证券交易所的业务规则 33．下列不属于政府债券特征的是( )。 A．流通性差 B．安全性高 C．收益稳定 D．免税待遇 34．下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是( )。 A．组织证券业从业人员水平考试 B．推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识 C．组织开展证券业国际交流与合作 D．负责证券业从业人员资格考试、执业注册 35．下列对公司型基金的认识中，正确的是( )。 A．公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金 B．公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大 C．公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 D．公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 36．由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有( )。 A．隐蔽性 B．扩散性 C．不确定性 D．周期性 37．由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。 A．隐蔽性 B。扩散性 C．不确定性 D．周期性 38．由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。A．场内交易市场 B．柜台交易市场 C．场外交易市场 D．店头交易市场 39．与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于( )。 A．国际直接投资 B．国际间接投资 C．国际证券投资 D．国际贷款 40．预先披露的招股说明书申报稿不能含有( )内容。 A．价格信息 B．发行人基本情况 C．经营情况 D．公司治理结构 41．1998年9月，财政部向四大国有商业银行定向发行了1000亿元、年利率为5．5％、期限为10年的付息国债，这批国债属于( )。 A．特别国债 B．普通国债 C．储蓄国债 D．长期建设国债 42．下列关于股票价格的说法中，错误的是( )。 A．理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证 B．股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利 C．根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值 D．股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定 43．下列关于股票性质的描述中，错误的是( )。 A．股票是有价证券、要式证券 B．股票是证权证券、资本证券 C．股票是综合权利证券 D．股票是物权证券、债权证券 44．下列关于国际债券的说法中，正确的是( )。 A．欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销 B．欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多 C．欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异 D．外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销 45．下列关于国家股的说法中，错误的是( )。 A．国家股股权原则上不可以转让 B．国家股股权可由国家授权投资的机构持有 C．国家股是国有股权的一个组成部分 D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 46．1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期问，国债主要采取( )形式。A．记账式国债 B．储蓄国债 C．凭证式国债 D．特别国债 47．下列各项中，( )不是基金份额持有人必须承担的义务。 A．承担基金亏损或终止的全部责任 B．缴纳基金认购款项及规定的费用 C．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D．遵守基金契约 48．下列各项中，( )不是我国证券账户的种类。 A．人民币普通股票账户 B．人民币特种股票账户 C．证券投资基金账户 D．权证交易账户 49．1988年以前，我国国债采用( )方式发行。 A．通过商业银行销售 B．通过邮政储蓄柜台销售 C．行政分配 D．承购包销 50．下列各项中，( )不属于利率金融衍生工具。 A．远期利率协议 B．利率期权 C．信用联结票据 D．利率互换 二、组合选择题(共50题，每小题1分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 1．发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用的承销方式有( )。 Ⅰ．协议承销 Ⅱ．代理承销 Ⅲ．委托代销 Ⅳ．招标承销 A．ⅠⅢ B. ⅠⅡ C. ⅠⅣ D．ⅠⅡⅣ 2．发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有( )。 Ⅰ．市场利率的变化 Ⅱ．筹集资金的数额 Ⅲ．债券的变现能力 Ⅳ．资金的使用方向 A. ⅠⅢ Ⅳ B．ⅠⅡ C. ⅠⅣ D．ⅠⅡⅣ 3．风险报告应具备的要求有( )。 Ⅰ.输入的数据必须准确有效 Ⅱ．应具有实效性 Ⅲ．应具有很强的针对性 Ⅳ．应具有普遍性 A. ⅠⅢⅣ B．ⅠⅡⅢ C.ⅠⅣ D．ⅠⅡⅣ 4．风险的要素包括( )。 Ⅰ．风险因素 Ⅱ．风险事故 Ⅲ．风险时间 Ⅳ．损失的可能性 A. ⅠⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅢ C．ⅠⅣ D．ⅠⅡⅣ 5．风险管理的过程包括( )。 Ⅰ．金融风险的度量 Ⅱ．金融风险管理方案的实施和评价 Ⅲ．风险报告 Ⅳ．风险管理的评估 A．ⅠⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅢ C．ⅠⅣ D．ⅠⅡⅢ Ⅳ 6．系统风险又称为( )。 Ⅰ．可分散风险 Ⅱ．不可分散风险 Ⅲ．不可回避风险 Ⅳ．可回避风险 A．ⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ D. ⅠⅢ 7．下列选项中，属于证券公司的直投业务范围的有( )。 Ⅰ .提供期货行情信息、交易设施 Ⅱ．使用自有资金对境内企业进行股权投资 Ⅲ．为客户提供股权投资的财务顾问服务 Ⅳ．设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资 A．ⅡⅢ Ⅳ B. ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ D．ⅠⅢ 8．下列关于A级债券特点的说法中正确的有( )。 Ⅰ .本金和收益的安全性最大 Ⅱ．本金和收益的安全性最小 Ⅲ．受经济形势影响的程度较小 Ⅳ．收益水平较低，筹资成本也低 A．ⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ D．ⅠⅢ Ⅳ 9．证券市场的形成得益于( )。 Ⅰ．社会化大生产 Ⅱ．商品经济的发展 Ⅲ．股份制的发展 Ⅳ．信用制度的发展 A．ⅡⅢ Ⅳ B. ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ D．ⅠⅢ Ⅳ 10．下列关于财务风险的描述中，正确的是( )。 Ⅰ .财务风险处处存在，时时存在 Ⅱ．在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险 Ⅲ．财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生 Ⅳ．风险与收益成正比 A．ⅡⅢ Ⅳ B. ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ D．ⅠⅡⅣ 11．全球金融市场的发展趋势表现为( )。 Ⅰ .国际金融市场的一体化趋势 Ⅱ．国际金融市场的证券化趋势 Ⅲ．金融创新的趋势Ⅳ．全球货币统一的趋势 A．ⅡⅣ B. ⅠⅡⅣ C. ⅠⅡⅢ D．ⅠⅡⅢ Ⅳ 12．上海证券交易所的连续竞价时间为( )。 Ⅰ .9：00－11：00 Ⅱ．9：30－11：30 Ⅲ．l3：30－15：30 Ⅳ．l3：O0－15：00 A．ⅡⅣ B. ⅠⅡⅣ C. ⅠⅡⅢ D. ⅠⅡⅢ Ⅳ 13．日经股价指数分为( )。 Ⅰ .日经225种股价指数 Ⅱ．日经500种股价指数 Ⅲ．日经180种股价指数 Ⅳ．日经300种股价指数 A．ⅡⅣ B. ⅠⅡⅣ C. ⅠⅡ D．ⅠⅡⅢ Ⅳ 14．商业银行的风险对冲分为( )。 Ⅰ．自我对冲 Ⅱ．市场对冲 Ⅲ．内部对冲 Ⅳ．外部对冲 A．ⅡⅣ B. ⅠⅡ C．ⅠⅡⅢ D. ⅠⅡⅢ Ⅳ 15．上市公司的营利性会影响股价变动，而衡量营利性最常用的指标包括( )。 Ⅰ．销售收益率 Ⅱ．每股收益 Ⅲ．净资产收益率 Ⅳ．资产周转率 A．ⅡⅣ B. ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ D. ⅠⅡⅢ Ⅳ 16．国际证券市场上著名的股价指数有( )。 Ⅰ．NASDAQ综合指数 Ⅱ．日经225股价指数 Ⅲ．金融时报证券交易所指数 Ⅳ．道·琼斯工业股价平均数 A．ⅠⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ Ⅳ D. ⅠⅡⅣ 17．证券具有极高的流动性必须满足的条件有( )。 Ⅰ．很容易变现 Ⅱ．变现的交易成本极小 Ⅲ．本金保持相对稳定 Ⅳ．变现的交易成本较高 A. ⅠⅢ Ⅳ B．ⅠⅡ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅢ 18．国家股从资金来源上看，主要有( )。 Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产 Ⅱ．现有国有企业改制时所拥有的总资产 Ⅲ．政府部门向新建股份公司的投资 Ⅳ．经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资 A. ⅠⅢ Ⅳ B．ⅠⅡ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅢ 19．国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两只基金是( )。 Ⅰ．基金兴华 Ⅱ．基金金泰 Ⅲ．基金安信 Ⅳ．基金开元 A．ⅠⅢ Ⅳ B．ⅠⅡ C．ⅡⅣ D. ⅠⅡⅢ 20．合格境外机构投资者可以参与的活动有( )。 Ⅰ．新股发行 Ⅱ．可转换债券发行 Ⅲ．大额存单的发行 Ⅳ．股票增发和配股的申购 A．ⅠⅢ Ⅳ B. ⅠⅡⅣ C．ⅡⅣ D. ⅠⅡⅢ 21．根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人不得有( )等行为。 Ⅰ .将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 Ⅱ．公平地对待其管理的不同基金财产 Ⅲ．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 Ⅳ．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益 A. ⅠⅡⅣ B. ⅠⅡ C．ⅠⅡⅣ D. ⅠⅢ 22．根据2007年3月9日发布的《律师事务所从事证券法律义务管理办法》的规定，下列选项中，属于鼓励律师事务所从事证券法律义务应具有的条件的有( )。 Ⅰ．最近2年未因违法执业行为受到行政处罚 Ⅱ．已经办理有效的执业责任保险 Ⅲ．由20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律 Ⅳ．内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉好 A．ⅠⅡⅣ B. ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅠⅣ D．ⅠⅢ 23．根据规定，公司债券的发行人应当召开债券持有人会议的情形有( )。 Ⅰ．保证人或担保物发生重大变化 Ⅱ．拟变更债券受托管理人 Ⅲ．公司合并 Ⅳ．拟变更债券募集说明书的约定 A．ⅠⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅢ Ⅳ C．ⅠⅣ D．ⅠⅢ 24．根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括( )。 Ⅰ.战争国债 Ⅱ．建设国债 Ⅲ．非流通国债 Ⅳ．赤字国债 A. ⅠⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅢ Ⅳ C．ⅠⅡⅣ D．ⅠⅢ 25．根据委托时效限制分类的委托指令有( )。 Ⅰ．当日委托 Ⅱ．整数委托 Ⅲ．市价委托 Ⅳ．开市委托 A. ⅠⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅣ C．ⅠⅡⅣ D. ⅠⅢ 26．按照资本跨国界流动的方向，下列国际资本流动中，属于资本流入的是( )。 Ⅰ.外国在本国的资产增加 Ⅱ．外国对本国负债减少 Ⅲ．本国对外国的债务增加 Ⅳ．外国对本国债务增加 A．ⅠⅡⅢ B．ⅡⅣ C. ⅠⅡⅣ D．ⅠⅢ Ⅳ 27．一般来讲，下列各项可以作为货币市场基金投资对象的有( )。 Ⅰ．商业票据 Ⅱ．银行承兑票据 Ⅲ．国库券 Ⅳ．银行短期存款 A．ⅠⅡⅢ B. ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅠⅡⅣ D. ⅠⅢ Ⅳ 28．般来说，我国证券投资基金的投资对象包括( )。 Ⅰ．债券 Ⅱ．股票 Ⅲ．货币市场工具 Ⅳ．权证 A. ⅠⅡⅢ B．ⅠⅣ C．ⅠⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅢ Ⅳ 29．般来说，债券具有的特征包括( )。 Ⅰ.流动性 Ⅱ．永久性 Ⅲ．安全性 Ⅳ．收益性 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅣ C．ⅠⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅢ Ⅳ 30．中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在( )。 Ⅰ .规范业务，制定业务指引 Ⅱ．规范发展 Ⅲ．制定行业公约 Ⅳ．增强行业竞争力 A．ⅠⅡⅢ B. ⅠⅣ C．ⅠⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅢ Ⅳ 31．债券的开户合同应包括( )。 Ⅰ.受托人的身份证号码 Ⅱ．委托人的真实姓名 Ⅲ．确立开户合同的有效期限 Ⅳ．委托人与证券公司之间的权利和义务 A．ⅡⅢ Ⅳ B. ⅠⅢ Ⅳ C．ⅠⅡⅢ D. ⅠⅡ 32．债券的票面要素包括( )。 Ⅰ.债券的票面价值 Ⅱ．债券的到期期限 Ⅲ．债券的票面利率 Ⅳ．债券发行者名称 A．ⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅢ Ⅳ C. ⅠⅡⅢ D. ⅠⅡ 33．债券的性质可以表述为( )。 Ⅰ.债券属于有价证券 Ⅱ．债券是一种真实资本 Ⅲ．债券是债权的表现 Ⅳ．债券是所有权凭证 A．ⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅢⅣ C. ⅠⅢ D．ⅠⅡ 34．债券的有价证券属性主要表现为( )。 Ⅰ.债券可赎回 Ⅱ．债券本身有一定的面值 Ⅲ．持有债券可按期取得利息 Ⅳ．债券是虚拟资本 A．ⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ D．ⅠⅡ 35．债券发行人在确定债券利率时，需要考虑的问题有( )。 Ⅰ.借贷资金市场利率水平 Ⅱ．筹资者的资信 Ⅲ．债券期限长短 Ⅳ．债务人的资金使用方向 A．ⅡⅢ Ⅳ B. ⅠⅡⅢ C．ⅡⅢ D. ⅠⅡ 36．下列关于证券投资基金费用的说法中，正确的有( )。 Ⅰ.我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等 Ⅱ．基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等 Ⅲ．基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费 Ⅳ．基金管理费率通常与基金规模成反比 A. ⅠⅣ B. ⅠⅢ Ⅳ C．ⅠⅡⅢ D．ⅡⅢ Ⅳ 37．按资金用途分类，国债可分为( )。 Ⅰ．赤字国债 Ⅱ．建设国债 Ⅲ．流通国债 Ⅳ．特种国债 A. ⅠⅡⅣ B. ⅠⅢ Ⅳ C．ⅠⅡⅢ D．ⅡⅢ Ⅳ 38．下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有( )。 Ⅰ．证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务 Ⅱ．除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金 Ⅲ．基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理 Ⅳ．基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务 A．ⅠⅡⅣ B. ⅠⅣ C. ⅠⅡⅢ D．ⅡⅢ Ⅳ 39．下列关于证券投资人的说法中，正确的是( )。 (责任编辑：admin) |