2019年<证券证券投资顾问业务>历年真题汇总(7)
时间:2019-01-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
67．了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。 [2016年4月真题] Ⅰ．婚姻状况 Ⅱ．重要的家庭和社会关系 Ⅲ．工作单位与职务 Ⅳ．个人兴趣爱好和志向 A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解析：客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息 (包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。 68．从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。 Ⅰ．基本信息 Ⅱ．财务信息 Ⅲ．个人兴趣 Ⅳ．人生规划 A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。 69．以下属于财务目标内容的有（ ）。 Ⅰ．个人兴趣爱好 Ⅱ．保险规划 Ⅲ．现金规划 Ⅳ．职业生涯发展 A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等)，也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标)。Ⅰ、Ⅳ两项属于客户信息中的非财务信息。 70．下列客户信息属于定量信息的有（ ）。 Ⅰ．雇员福利 Ⅱ．养老金 Ⅲ．金钱观 Ⅳ．理财知识水平 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅰ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅳ 答案：A 解析：客户信息可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。 71．与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（ ）。 Ⅰ．在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备 Ⅱ．在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然 Ⅲ．应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用 Ⅳ．在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复 71．与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（ ）。 A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：在面对面接触中，从业人员需要注意的问题包括：①见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；②在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然；③掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用；④做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。 72．客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。 Ⅰ．用银行存款购买期望收益率更高的公司债 券，则客户的总资产将会增加 Ⅱ．股票市值下降后，客户的总资产将会减少 Ⅲ．用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少 Ⅳ．以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加 72．客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。 A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解析：Ⅰ项，用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，客户的总资产不会发生变化；Ⅲ项，用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后总资产将会减少，总负债也会减少相同的数额，因此净资产不变。 73．下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ） Ⅰ．投资实现资产增值 Ⅱ．增加消费 Ⅲ．将投资收益进行再投资 Ⅳ．利用自动转账偿还信用卡透支 A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：个人资产负债表遵循的等式为：净资产=总资产－负债。Ⅱ项，增加消费，将减少净资产；Ⅳ项，利用自动转账偿还信用卡透支，总资产减少，负债也减少，净资产没有改变。 74．下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。 Ⅰ．产品价格不断下降 Ⅱ．公司经营风险加大 Ⅲ．公司的利润减少并出现亏损 Ⅳ．公司数量不断减少 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：衰退期出现在较长的稳定期之后，由于大量替代品的出现，原行业产品的市场需求开始逐渐减少，产品的销售量也开始下降，某些厂商开始向其他更有利可图的行业转移资金，因而原行业出现了厂商数目减少、利润水平停滞不前或不断下降的萧条景象。至此，整个行业便进入了衰退期。 75．根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（ ） [2016年4月真题] Ⅰ．提高营业利润率 Ⅱ．加快总资产周转率 Ⅲ．增加股东权益 Ⅳ．增加负债 A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解析：杜邦分析法中的几种主要的财务指标关系为：净资产收益率=销售净利率(净利润／营业总收入)×资产周转率(营业总收入／总资产)×权益乘数(总资产／总权益资本)。Ⅲ项，增加股东权益，权益乘数减小，所以，净资产收益率会降低。 76．宏观经济分析的主要目的是（ ）。 [2016年4月真题] Ⅰ．把握证券市场的总体变动趋势 Ⅱ．掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向 Ⅲ．了解股票价、量变化的形成机理 (责任编辑：admin) |