2018年证券投资顾问业务考点讲义：第六章品种选择(4)
时间:2018-02-13 来源:未知 作者:admin 点击:300次
联动性：衍生品价值与基础产品或变量紧密联系、规则变动 不确定性或高风险性：交易后果取决于交易者对基础产品或变量未来价格的预测和判断的准确程度 选择题：下列不属于金融期货的基础资产是（ ） A．货币 B．汇率 C．利率 D．股票指数 答案：B 解析：金融期货包括了货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种 五、产品与客户适配的相关要求 一、适当性的概念 指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度 二、适当性的要求 适合的投资者购买恰当的产品 三、适当性制度的目标 避免在金融产品创新过程中，将金融产品提供给风险不匹配的投资群体，从而保护投资者 四、适当性原则的操作 1、不向客户推介不适当，或无法判断适当性的产品和服务 2、客户主动要求购买或接受高于其风险承受能力的产品或服务，应进行充分的风险提示 3、经提示坚持购买或接受高于其风险承受能力的产品或服务的，应要求客户以书面方式进行确认，承诺对投资决定自行承担责任 4、保存好相关提示记录和确认文件，做好留痕管理 五、适当性原则被忽略的原因 1、投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息 2、投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平 3、投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知 选择题：2016年4月真题 违反投资者适当性原则的主要原因不包括（ ） A．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 B．投资者自身经验和知识的欠缺 C．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息 D．投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认识 答案：C 解析：考察适当性被忽略的主要原因 (责任编辑：admin) |