2019年<证券证券投资顾问业务>历年真题汇总
时间:2019-01-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 证券投资顾问胜任能力考试 证券投资顾问业务 历年真题 单项选择题 一、单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) 1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（ ）。 [2016年5月真题] A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证监会派出机构 D．银监会 答案：A 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第六条，中国证券业协会对证券公司、证券 投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和《证 券投资顾问业务暂行规定》，制定相关执业规范和行为准则。 2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。[2016年4月真题] A．公平 B．诚实信用 C．公正 D．谨慎 答案：B 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第四条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（ ）年。 [2016年4月真题] A．2 B．3 C．5 D．10 答案：C 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 4．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（ ）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A．5 B．3 C．7 D．2 答案：A 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。 5．资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（ ）。[2016年5月真题] A．资本市场没有摩擦 B．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 C．资产市场不可分割 D．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平 答案：C 解析：资本资产定价模型的假设条件包括：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。③资本市场没有摩擦。该假设是指：在分析问题的过程中，不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税，信息在市场中自由流动，任何证券的交易单位都是无限可分的，市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制。 6．通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的（ ）阶段。[2016年4月真题] A．家庭成熟期 B．家庭成长期 C．家庭衰老期 D．家庭形成期 答案：A 解析：家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中，家庭成熟期资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，保障退休金的安全。 7．下列关于β系数说法正确的是（ ）。 [2016年4月真题] A．β系数的值越大，其承担的系统风险越小 B．β系数是衡量证券系统风险水平的指数 C．β系数的值在0～1之间 D．β系数是证券总风险大小的度量 答案：B 8．对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（ ）。[2016年4月真题] A．弱式有效市场假设 B．半强式有效市场假设 C．强式有效市场假设 D．超强式有效市场假设 答案：C 解析：强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响，全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，而且还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。这是一个极端的假设，其对任何内幕信息的价值均持否定态度。 9．如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做（ ）。 A．有效组合规则 B．共同偏好规则 C．风险厌恶规则 D．有效投资组合规则 答案：B 解析：大量的事实表明，投资者喜好收益丽厌恶风险，因而人们在投资决策时希望收益越大越好，风险越小越好，这种态度反映在证券组合的选择上，就是在收益相同的情况下，选择风险小的组 合；在风险相同的情况下，选择收益大的组合，这一规则就叫做共同偏好规则。 10．根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。 A．保持资产的流动性，投资部分期货型基金 B．适当投资债券型基金 C．拒绝合理使用银行信贷工具 D．适当投资股票等高成长性产品 答案：C 解析：根据F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。 11．按照生命周期理论，下列表述正确的是（ ）。 A．家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险 B．家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定 C．家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险 D．家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低 (责任编辑：admin) |