2017期货从业《基础知识》考点训练及答案第二章：考点3期货中介与服务机构(4)
时间:2017-06-10 来源:未知 作者:admin 点击:300次
二、多项选择题 1．【答案】ABCD。解析：非银行金融机构是指银行以外的各种经营金融业务的信用机构，主要包括保险公司、期货公司、信用合作社、消费信用机构、信托投资公司等机构。故本题答案为ABCD。 2．【答案】AC。解析：期货公司高度重视客户利益，面临双重代理关系，即公司股东与经理层的委托代理问题以及客户与公司的委托代理问题。期货公司应在充分保障客户利润最大化的前提下，争取为公司股东创造最大价值。故本题答案为AC。 3．【答案】ABCD。解析：期货公司的主要职能包括：根据客户指令代理买卖期货合约、办理结算和交割手续：对客户账户进行管理，控制客户交易风险；为客户提供期货市场信息，进行期货交易咨询，充当客户的交易顾问；为客户管理资产，实现财富管理。故本题答案为ABCD。 4．【答案】ABCD。解析：期货公司除可申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪业务、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。故本题答案为ABCD。 5．【答案】ABC。解析：期货投资咨询业务是基于客户委托，期货公司及其从业人员向客户提供风险管理顾问、研究分析、交易咨询等服务并获得合理报酬。故本题答案为ABC。 6．【答案】ABCD。解析：期货公司从事期货投资咨询业务时，期货公司及其从业人员不得向客户做获利保证，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务．不得对价格涨跌或者市场走势作出确定性的判断，不得利用向客户提供投资建议谋取不正当利益，不得利用期货投资咨询活动传播虚假、误导性信息，不得以个人名义收取服务报酬，不得从事法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。故本题答案为ABCD。 7．【答案】ABC。解析：与其他金融机构相比，期货公司具有明显的差异性：第一，期货公司是依托从商品、资本、货币市场等衍生出来的市场提供风险管理服务的中介机构。第二，期货公司具有独特的风险特征，客户的保证金风险往往成为期货公司的重要风险源。第三，期货公司高度重视客户利益。面临双重代理关系，即公司股东与经理层的委托代理问题以及客户与公司的委托代理问题。D项是期货信息咨询机构的作用。故本题答案为ABC。 8．【答案】ABC。解析：期货公司从事资产管理业务的投资范围包括：一是期货、期权及其他金融衍生品；二是股票、债券、证券投资资金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券等：三是中国证监会认可的其他投资品种。故本题答案为ABC。 9．【答案】ABCD。解析：期货公司的功能主要体现为：第一，期货公司作为衔接场外期货交易者与期货交易所之间的桥梁和纽带，降低了期货市场的交易成本。第二，期货公司可以降低期货交易中信息不对称程度。第三，期货公司可以高效率地实现转移风险的职能，并通过结算环节防范系统性风险的发生。第四，期货公司可以通过专业服务实现资产管理的职能。故本题答案为ABCD。 10．【答案】ABCD。解析：期货公司是现代公司的一种表现形式，首先遵循《中华人民共和国公司法》关于公司治理机构的一般要求，即建立由期货公司股东会、董事会、监事会、经理层和公司员工组成的合理的公司治理结构。故本题答案为ABCD。 11．【答案】ABC。解析：期货公司治理过程中的独立性要求包括期货公司与控股股东、实际控制人之间保持经营独立、管理独立和服务独立。故本题答案为ABC。 12．【答案】ABCD。解析：期货公司与控股股东、实际控制人之间要保持独立性，设定期货公司及实际控制人与期货公司之间出现重大事项时的通知义务，设立董事会和监事会，设立首席风险官，这些都属于完善期货公司治理结构的政策．故本题答案为ABCD。 13．【答案】BC。解析：期货公司设立首席风险官，对期货公司经营管理行为的合法合规性、风险管理进行监督、检查。首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的．应当立即向住所地中国证监会派出机构和公司董事会报告。故本题答案为BC。 14．【答案】ABC。解析：期货公司风险管理制度主要体现为：(1)期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内控制度．建立以净资本为核心的动态风险监控和资本补足机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准；(2)期货公司应当严格执行保证金制度，客户保证金全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内，并按照保证金存管监控的规定，及时向保证金存管监控中心报送真实信息；(3)期货公司应当建立独立的风险管理系统，规范、完善的业务操作流程和风险管理制度。故本题答案为ABC。 15．【答案】AB。解析：期货公司对营业部的管理的“四统一”政策，是指统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算。故本题答案为AB。 16．【答案】ABC。解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续；(2)提供期货行情信息和交易设施；(3)中国证监会规定的其他服务。故本题答案为ABC。 17．【答案】ABD。解析：指定交割仓库的日常业务分为三个阶段：商品入库、商品保管和商品出库。指定交割仓库应保证期货交割商品优先办理入库、出库。故本题答案为ABD。 18．【答案】ABCD。解析：在我国，期货公司交割仓库不得有下列行为：出具虚假仓单；违反期货交易所业务规则，限制交割商品的入库、出库；泄露与期货交易有关的商业秘密；违反国家有关规定参与期货交易；国务院期货监督管理机构规定的其他行为。故本题答案为ABCD。 19．【答案】ABD。解析：期货公司、期货介绍经纪商、保证金安全存管银行、交割仓库、律师事务所、资产评估机构、会计师事务所等都属于期货中介和服务结构；中国证监会属于监督机构。故本题答案为ABD。 20．【答案】ACD。解析：期货公司对营业部、分公司等分支机构的管理包括三个层次：(1)期货公司应当对分支机构实行集中统一管理．不得与他人合资、合作经营管理分支机构，不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理：(2)分支机构经营的业务不得超出期货公司的业务范围，并应当符合中国证监会对相关业务的规定；(3)期货公司对营业部实行“四统一”(统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算)。期货公司可根据需要设置不同规模的营业部。故本题答案为ACD。 21．【答案】ABCD。解析：期货公司是指代理客户进行期货交易并收取交易佣金的中介组织。其主要职能包括：(1)根据客户指令代理买卖期货合约、办理结算和交割手续；(2)对客户账户进行管理，控制客户交易风险；(3)为客户提供期货市场信息，进行期货交易咨询，充当客户的交易顾问等。故本题答案为ABCD。 22．【答案】ABD。解析：居间人从事居间介绍业务时，应当客观、准确地宣传期货市场，不得向客户夸大收益宣传、降低风险告知、以期货居间人的名义从事期货居间以外的经纪活动等。居间人无权代理签订《期货经纪合同》，无权代签交易账单，无权代理客户委托下达交易指令，无权代理客户委托调拨资金，不能从事投资咨询和代理交易等期货交易活动。居间人与期货公司没有隶属关系，不是期货公司订立期货经纪合同的当事人。故本题答案为ABD。 23．【答案】ABCD。解析：期货公司属于非银行金融机构。与其他金融机构相比，期货公司具有明显的差异性：(1)期货公司是依托从商品、资本、货币市场等衍生出来的市场提供风险管理服务的中介机构；(2)期货公司具有独特的风险特征，客户的保证金风险往往成为期货公司的重要风险源；(3)期货公司高度重视客户利益，面临双重代理关系，即公司股东与经理层的委托代理问题以及客户与公司的委托代理问题。故本题答案为ABCD。 三、判断题 1.【答案】B。解析：信用合作社属于非银行金融机构。非银行金融机构是指银行以外的各种经营金融业务的信用机构，主要包括保险公司、期货公司、信用合作社、消费信用机构、信托投资公司等机构。故本题答案为B。 2．【答案】A。解析：期货公司具有独特的风险特征，客户的保证金风险往往成为期货公司的重要风险源。期货市场实行保证金制度，来降低风险。故本题答案为A。 3．【答案】B。解析：期货公司是指代理客户进行期货交易并收取交易佣金的中介组织。故本题答案为B。 4．【答案】A。解析：在我国，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。故本题答案为A。 5．【答案】B。解析：期货公司从事资产管理业务的，应当依法登记备案。故本题答案为B。 6．【答案】A。解析：期货经纪业务是指代理客户进行期货交易并收取交易佣金的业务，分为境内期货经纪业务和境外期货经纪业务。故本题答案为A。 7．【答案】B。解析：期货公司从事期货投资咨询业务时，期货公司及其从业人员不得向客户做获利保证，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务，不得对价格涨跌或者市场走势作出确定性的判断。不得利用向客户提供投资建议谋取不正当利益，不得利用期货投资咨询活动传播虚假、误导性信息，不得以个人名义收取服务报酬，不得从事法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。故本题答案为B。 8．【答案】B。解析：期货公司从事资产管理业务时，投资收益由客户享有，损失由客户承担。故本题答案为B。 9．【答案】B。解析：期货公司从事资产管理业务的投资范围包括：一是期货、期权及其他金融衍生品；二是股票、债券、证券投资资金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券等；三是中国证监会认可的其他投资品种。故本题答案为B。 10．【答案】B。解析：期货公司及其从业人员从事资产管理业务时，接受客户委托的初始资 产不得低于中国证监会规定的最低限额。故本题答案为B。 11．【答案】B。解析：期货公司从事期货投资咨询业务时，期货公司及其从业人员不得向客户做获利保证，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务，不得对价格涨跌或者市场走势作出确定性的判断．不得利用向客户提供投资建议谋取不正当利益，不得利用期货投资咨询活动传播虚假、误导性信息．不得以个人名义收取服务报酬，不得从事法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。故本题答案为B。 12．【答案】B。解析：期货公司的功能的体现。期货公司作为衔接场外期货交易者与期货交易所之间的桥梁和纽带，降低了期货市场的交易成本。不同的机构进行分工合作，比期货交易所直接面对数量众多的交易者更高效．降低了期货交易成本。故本题答案为B。 13．【答案】A。解析：期货公司的功能体现。期货公司可以降低期货交易中信息不对称程度。期货公司通过规范的流程将有市场需求、有风险承受能力、资信水平较高的客户吸引到期货市场中来，通过专业化的服务实现规模经营，为整个市场的投资者服务，降低客户的信息不对称状况，最大限度避免逆向选择的发生。故本题答案为A。 14．【答案】A。解析：《期货公司监督管理办法》规定，期货公司应当按照明晰职责、强化制衡、加强风险管理的原则，建立并完善公司治理。故本题答案为A。 15．【答案】B。解析：期货公司与控股股东、实际控制人之间保持经营独立、管理独立和服务独立。管理独立指期货公司的控股股东、实际控制人不得超越公司董事会或股东大会任免期货公司的董事、监事、高级管理人员，或者非法干预期货公司经营管理活动。故本题答案为B。 16．【答案】B。解析：设定股东及实际控制人与期货公司之间出现重大事项时的通知义务,即当期货公司的股东及实际控制人出现重大事项时，应当在规定时间内通知期货公司；当期货公司出现重大事项时，应当立即书面通知全体股东，并向期货公司住所地的中国证监会派出机构报告。故本题答案为B。 17．【答案】A。解析：期货公司拟解聘首席风险官的，应当有正当理由，并向住所地中国证监会派出机构报告。故本题答案为A。 18．【答案】B。解析：期货公司应当严格执行保证金制度，严禁给客户透支交易，客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。故本题答案为B。 19．【答案】B。解析：期货公司对分支机构实行统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营。故本题答案为B。 20．【答案】B。解析：介绍经纪商起源于美国，在国际上既可以是机构，也可以是个人，但一般都以机构的形式存在。故本题答案为B。 21．【答案】B。解析：在我国，为期货公司提供中间介绍业务的证券公司就是介绍经纪商。所以证券公司可以充当介绍经纪商。故本题答案为B。 22．【答案】B。解析：2012年10月，我国取消了券商IB业务资格的行政审批，证券公司为期货公司提供中间介绍业务实行依法备案。故本题答案为B。 23．【答案】B。解析：《期货公司监督管理办法》提出，期货公司可以按照规定委托其他机构或者接受其他机构委托从事中间介绍业务。故本题答案为B。 24．【答案】B。解析：期货居间人与期货公司没有隶属关系，不是期货公司订立期货经纪合同的当事人。故本题答案为B。 25．【答案】B。解析：期货公司的在职人员不得成为本公司和其他期货公司的居间人。故本题答案为B。 26．【答案】A。解析：期货交易所有权对期货保证金存管银行的期货结算业务进行监督。故本题答案为A。 27．【答案】B。解析：为保障交割环节的有序运行，要成为期货交易所的指定交割仓库，就需要进行申请和审批。交割仓库享有一定的权利，并需承担相应的义务。故本题答案为B。 28．【答案】B。解析：指定交割仓库的日常业务分为三个阶段：商品入库、商品保管和商品出库。指定交割仓库应保证期货交割商品优先办理入库、出库。故本题答案为B。 (责任编辑：admin) |