2018银行从业法律法规（中级）高频考点：第3章金融市场(8)
时间:2018-02-08 来源:未知 作者:admin 点击:300次
（2）种类：按照面向发行者的不同，可将基金管理公司分为公募基金和私募基金。 （3）业务：主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询、业务等。 5.期货公司 期货公司可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务。 【例题•多选】下列属于证券公司业务的是（ ）。 A．证券经纪业务 B．证券投资咨询 C．金融期货经纪 D．证券承销与保荐 E．证券交易、证券投资活动有关的财务顾问 【答案】ABDE 【解析】金融期货经纪期货公司的业务。 五、金融类金融机构 1.保险公司 （1）定义：保险公司是采用公司组织形式的保险人，经营保险业务。 （2）分类：
(1)保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构。 (2)保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。 3.保险资产管理公司 保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。 六、其他金融机构 1.小额贷款公司 由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。设立主要是为了引导民间资金流向农村和欠发达地区，改善农村地区和中小企业金融服务。 2.融资性担保公司 依法设立的、经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。 七、金融行业自律组织 1.中国银行业协会 中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。 2.中国证券业协会 （1）全国性证券业自律组织，是非营利性社会团体法人。 （2）职责：维护会员的合法权益；制定证券业执业标准和业务规范；对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试；组织证券从业人员水平考试；组织开展证券业国际交流与合作等。 3.中国期货业协会 （1）是全国期货行业自律性组织，为非营利性的社会团体法人。协会接受中国证监会和国家社会团体登记管理机关的业务指导和管理。 （2）其宗旨是：在国家对期货业实行集中统一监督管理的前提下，进行期货业自律管理；发挥政府与期货行业问的桥梁和纽带作用，为会员服务，维护会员的合法权益；坚持期货市场的公开、公平、公正，维护期货业的正当竞争秩序，保护投资者利益，推动期货市场的健康稳定发展。 4.中国证券投资基金业协会 （1）中国证券投资基金业协会是依法设立的，由证券投资基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织，从事非营利性活动。 （2）宗旨：提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业执业素质，提高行业竞争力；发挥行业与政府间桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉；履行行业自律管理，促进会员合规经营，维持行业的正当经营秩序；促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展。 5.中国保险业协会 （1）中国保险业的全国性自律组织，是非营利性社会团体法人。 （2）其宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济金融方针政策，遵守社会道德风尚，深入贯彻落实科学发展观，配合保险监管部门督促会员自律，维护行业利益，促进行业发展，为会员提供服务，促进市场公开、公平、公正，全面提高保险业服务社会主义和谐社会的能力。 (责任编辑：admin) |