2018银行从业法律法规（中级）高频考点：第3章金融市场(7)
时间:2018-02-08 来源:未知 作者:admin 点击:300次
（2）监管范围：银行业金融机构（商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行）和非银行机构（金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行监督管理机构批准设立的其他金融机构）。 2.中国证券监督管理委员会 （1）中国证券监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。 （2）职责 ①建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理。 ②加强对证券期货业的监管，提高信息披露质量。 ③加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作 ④负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章；制定证券市场发展规划和年度计划；指导、协调、监督和检查各地区、各有关部门与证券市场有关的事项；对期货市场试点工作进行指导、规划和协调 3.中国保险监督管理委员会 （1）中国保险监督管理委员会是国务院直属事业单位。根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。 （2）职责 ①拟订有关商业保险的政策法规和行业规则； ②依法对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导，依法查处保险企业违法违规行为，保护被保险人的利益； ③维护保险市场秩序，培育和发展保险市场，完善保险市场体系，推进保险改革，促进保险企业公平竞争； ④建立保险业风险的评价与预警系统，防范和化解保险业风险，促进保险企业稳健经营与业务的健康发展。 【例题•多选】我国“一行三会”监管格局中的“一行三会”包括（ ）。 A.中国人民银行 B.中国保险监督管理委员会 C.中国银行业协会 D.中国证券监督管理委员会 E.中国工商银行 【答案】ABD 【解析】 “一行三会”包括中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会，构成成我国金融业分业监管的格局。 三、银行业金融机构 1.政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行 2.商业银行：大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行等 3.其他银行业金融机构：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司 【例题•单选】下列不属于银行业金融机构的是（ ）。 A.政策性银行 B.货币经纪公司 C.信托公司 D.基金管理公司 【答案】D 【解析】基金管理公司属于证券期货类金融机构。 四、证券期货类金融机构 1.证券公司 （1）具有证券交易所会员资格，可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。 （2）业务类型：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等 2.证券交易所 （1）证券交易所：指依法设立为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。 （2）我国有两家证券交易所：上海证券交易所（成立于1990年11月）和深圳证券交易所（成立于1990年12月）。 （3）主要职能包括：提供证券交易的场所和设施；制定证券交易的业务规则；接受上市申请，安排证券上市；组织、监督证券交易；对会员、上市公司进行监管；管理和公布市场信息等。 3.证券登记公司 （1）中国证券登记结算有限责任公司于2001年3月30日组建成立 （2）职能：证券账户、结算账户的设立和管理；证券的存管和过户；证券持有人名册登记及权益登记；证券和资金的清算交收及相关管理；受发行人的委托派发证券权益；依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国证监会批准的其他业务 4.基金管理公司 （1）基金管理公司将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，按照利益共享、风险共担的方式，以投资组合的方法进行证券投资或其他项目投资。 (责任编辑：admin) |