2018银行从业法律法规（中级）高频考点：第3章金融市场(5)_考呗网：一起考呗

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2018银行从业法律法规（中级）高频考点：第3章金融市场(5)

时间:2018-02-08 来源:未知作者:admin 点击:300次

场内市场	沪深主板市场	主板市场主要接纳国民经济中的支柱企业、占据行业龙头地位的企业、具有较大资产规模和经营规模的企业上市。
	中小企业板市场	中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点。
	创业板市场	创业板上市的公司大多为从事高科技行业，成立时间往往较短、规模较小，业绩也不突出，但是具有很大的成长空间。

3．我国多层次股票市场的发展

场外市场	全国中小企业股份转让系统	是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，由全国中小企业股份转让系统有限责任公司运营管理
		主要经营范围：①组织安排非上市股份公司股份的公开转让；②为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务；③为市场参与人提供信息、技术和培训服务。④主要针对国家级高科技园区的中小微企业。
	区域股权交易市场	为特定区域企业提供股权、债权转让和融资服务的私募市场。服务的企业多处于创业阶段，规模较小、产品成熟度不够、风险性较大。

【例题•单选】某股份公司因破产而进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（　　）。
A．优先股股东、债权人、普通股股东
B．债权人、优先股股东、普通股股东
C．优先股股东、普通股股东、债权人
D．普通股股东、债权人、优先股股东
【答案】B
【解析】《破产法》规定企业破产清偿顺序为破产企业所欠职工工资和劳动保险费；破产企业所欠税款；破产债权。剩余部分弥补股权。优先股优于普通股。
（二）长期债券市场
1.债券市场概述
（1）定义：债券发行和交易的场所。
（2）功能：融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能
2.债券概述
（1）定义：债券是债权债务凭证，一般要载明债券发行机构、面额、期限、利率等事项。
（2）分类

分类标准	类别
按发行主体	国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券
按利率是否固定	固定利率债券、浮动利率债券
按利息支付方式	普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券
按有无担保	信用债券、担保债券
按是否可转换	可转换债券与不可转换债券
按募集方式	公募债券和私募债券

3．债券的发行与定价
（1）债券的发行：通过债券发行市场即一级市场来完成

	含义	优点	选择机构特点
直接发行	债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销	可以节省中介机构的承销、包销费用，节约发行成本	一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司以及具有众多分支机构的金融机构
间接发行	发行人不直接想投资者推销，而是委托中介机构进行承购推销	可以通过掌握金融业务的专业机构及人员，使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务	国债发行大部分是采取间接发行的方式。主要有承购包销、招标发行等方式

（2）债券发行定价：债券原始投资者购入债券时应支付的市场价格，它与债券的面值可能一致也可能不一致。影响债券定价的因素 (责任编辑：admin)