2018年银行从业《风险管理（中级）》考前预测密训押题一(13)
时间:2018-05-17 来源:未知 作者:admin 点击:300次
8．新产品业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务（ ）等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程 A．立项申请 B．需求设计 C．技术开发 D．测试投产 E．售后跟踪 答案：ABCD 解析：新产品/ 业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/ 业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品/ 业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。 9．信息披露通常是指公众公司以（ ）形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。 A．招股说明书 B．上市公告书 C．定期报告 D．临时报告 E．公司章程 答案：ABCD 解析：信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。 10．反洗钱的目的有（ ）。 A．有利于促进社会发展、经济发展 B．有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪 C．有利于维护社会安全、社会信用 D．有利于维护金融安全、经济安全 E．有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营 答案：BCDE 解析：反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，反洗钱的目的:① 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪; ② 有利于维护社会安全、社会信用; ③ 有利于维护金融安全、经济安全; ④ 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。 11．监管部门的作用有（ ） A．维护市场秩序，保护存款者利益 B．制定信息准则和指南，提高信息的可靠性和可比性 C．实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息 D．引导其他市场参与者改进做法，强化监督 E．建立风险处置和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用 答案：BCDE 解析：监管部门是市场约束的核心，其作用在于: ① 制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性; ② 实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露; ③引导其他市场参与者改进做法，强化监督; ④ 建立风险处直和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用。 12．外包风险管理的工作主要有（ ）。 A．尽职调查 B．外包服务承诺 C．分包风险管理 D．外包协议管理 E．业务外包风险评估 答案：ABCDE 解析：商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系，建立严格的客户信息保密制度，并做好以下工作:业务外包风险许估、尽职调查、外包协议管理、外包服务承诺、分包风险管理、跨境外包管理和其他事项。 13．根据敞口定义，外汇敞口包括（ ）。 A．单币种敞口头寸 B．总敞口头寸 C．多币种敞口头寸 D．交易性外汇敞口 E．非交易性外汇敞口 答案：AB 解析：根据业务活动，外汇敞口大致可以分为交易性外汇敞口和非交易性外汇敞口。根据敞口定义，外汇敞口可以分为羊币种敞口头寸和总敞口头寸。 14．商业银行应制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技 风险评估计划，其包括的要素有（ ）。 A．制定持续的风险识别和评估流程 B．制定全面的信息科技风险管理政策 C．实施全面的风险防范措施 D．建立持续的信息科技风险计量和监测机制 E．遵守境内外监管机构关于信息科技风险管理的要求 答案：ABCDE 解析：商业银行应制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划，确保配置足够人力、财力资源，维持稳定、安全的信息科技环境。包括以下要素:制定全面的信息科技风险管理策略;制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资源的优先级别(包括外包供应商、产品供应商和服务商) ;依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施;建立持续的信息科技风险计量和监测机制;遵守境内外监管机构关于信息科技风险管理的要求，并防范因监管差异所造成的风险。 (责任编辑：admin) |