2018年6月基金从业资格《基金法律法规》单选题押题汇总（最新）(4)
时间:2018-05-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
C．费率打折 D．设计费用优惠政策 答案：D 解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介 会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。 66、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。 A．中央银行或财政部 B．中央银行或证监会 C．中国证监会或证监局 D．中国证监会或财政部 答案：C 解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。 67、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（ ）。 A．基金公司直销业务便于基金公司扩大基金销售规模 B．银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售 C．新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富 D．证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 答案：A 解析：A项，基金公司直销的特点：①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代销渠道；④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。 68、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。 A．10% B．8% C．5% D．3% 答案：A 解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。 69、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 A．基金客户 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构 答案：B 解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 70、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（ ）。 A．集中体现基金监管的本质属性和根本价值 B．具有基础性的特征 C．具有宏观性的特征 D．政府全面监管 答案：D 解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府 干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。 71、资本市场是融资期限在（ ）的金融市场。 A．半年以内 B．1年以内 C．1年以上 D．3年以上 答案：C 解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 72、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。 A．1768 B．1420 C．1868 D．1686 答案：C 解析：世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。 73、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（ ）周岁。 A．16~60 B．16~70 C．18~60 D．18~70 答案：D 解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。 74、证券基金机构监管部主要负责（ ）。 A．制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B．办理基金备案 C．全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管 D．指导和监督基金业协会的活动 答案：C 解析：证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面 负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进 行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。 75、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（ ）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A．中高风险 B．中等风险 C．低风险 D．高风险 答案：C 解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。 76、当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生（ ）交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。 A．平价 B．折价 C．溢价 D．贴现 答案：B 解析：ETF的套利交易：1.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易2.当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易3.当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。 77、基金客户服务流程不包括（ ）。 A．服务宣传与推介 B．投资咨询与基金咨询 C．投资跟踪与评价 D．公布基金招募说明书 答案：D 解析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门 并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D 项属于基金管理人的工作内容。 78、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（ ）。 A．建立并管理投资人基金份额账户 B．负责基金份额的登记 C．代理发放红利 D．按照科学的投资组合原理进行投资决策 答案：D 解析：基金份额登记机构的主要职责是：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 79、ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。 A．T-1日现金差额 B．现金替代 C．T-1日预估现金部分 D．基金份额净值 答案：C 解析：ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 80、基金持有人与基金管理人之间的关系是（ ）。 A．委托关系 B．信托关系 C．代理关系 D．雇佣关系 答案：B 解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。 81、ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，（ ）不属于要遵循下列交易规则。 A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行 C．基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D．基金申报价格最小变动单位为0.01元 答案：D 解析：ETF上市后二级市场的交易与封基类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；(3)基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元。 82、最近1年末净资产不低于（ ）万元且最近1年金融资产不低于（ ）万元，具备2年以上投资证券，基金，期货，黄金，外汇等投资经历的法人或者其他组织可以成为专业投资者。 A．1000，2000 B．1000，500 C．2000，1000 D．500，1000 答案：C 解析：最近1年末净资产不低于2000万元且最近1年金融资产不低于1000万元，具备2年以上投资证券，基金，期货，黄金，外汇等投资经历的法人或者其他组织可以成为专业投资者。 83、下列关于申购和赎回的对价、费用及价格的说法错误的是（ ）。 A．场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 B．赎回对价是指投资者赎回基金份额时，管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C．场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为证券 D．投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用 答案：C 解析：申购和赎回的对价、费用及价格（1）场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价（2）赎回对价是指投资者赎回基金份额时，管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价（3）场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。（4）投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。 84、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。 A．封闭式基金按1.00元募集 B．基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书 C．认购申请一经受理就不能撤单 D．投资人以“份额”为单位提交认购申请 答案：B 解析：B项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 85、基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经（ ）进行审核。 A．中国证监会 B．中国银监会 C．基金业协会 D．证券业协会 答案：A 解析：基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当经中国证监会进行审核。 86、公司型基金依据（ ）设立并营运。 A．基金招募说明书 B．发起人协议 C．基金合同 D．基金公司章程 答案：D 解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。 87、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。 A．向公众分发、公布的材料与备案的材料一致 B．内容符合合规性 C．预测基金的证券投资业绩 D．含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 答案：C 解析：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预测。 88、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。 A．从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 B．妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 C．准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档 D．根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告 答案：C 解析：C项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。 (责任编辑：admin) |