2018年6月基金从业资格《基金法律法规》单选题押题汇总（最新）
时间:2018-05-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 单选题 1、以下关于对非公开募集基金募集对象的限制的说法，错误的是（ ）。 A．依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投、资者累计不得超过200人 B．私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人 C．净资产不低于5000万元的单位 D．金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人 答案：C 解析：（一）对非公开募集基金募集对象的限制1.依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投、资者累计不得超过200人2.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人3.上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 2、投资基金中最主要的一种类别是（ ）。 A．对冲基金 B．风险投资基金 C．证券投资基金 D．另类投资基金 答案：C 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中，证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。 3、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，证券投资基金的作用不包括（ ）。 A．优化金融结构，促进了经济增长 B．有利于证券市场的稳定发展 C．拓宽了中小投资者的投资渠道 D．推动股票指数持续上升 答案：D 解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。其作用主要有：①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。 4、按照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。 A．法律形式不同 B．运作方式不同 C．约束机制不同 D．期限不同 答案：A 解析：证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。日前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 5、基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A．30 B．15 C．10 D．7 答案：A 解析：基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 6、合规独立性最重要的是（ ）。 A．部门独立性 B．机制独立性 C．问责独立性 D．以上都不对 答案：A 解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。 7、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件。 A．注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B．资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录 C．对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5 000万元人民币 D．取得基金从业资格证的人员达到法定人数 答案：D 解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。 （2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（4）对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。 （5）取得基金从业资格证的人员达到法定人数。（6）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。（7）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金业务有关的其他设施。（8）有良好的内部治理结构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（9）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。 8、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的弟弟大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其弟弟购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（ ）。 A．公平对待客户的要求 B．保守秘密的要求 C．专业审慎的要求 D．基金份额持有人优先的要求 答案：A 解析：甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的弟弟也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其弟弟购买相同基金的其他客户的利益。 9、关于基金的职业道德建设，说法正确的有（ ）。 A．只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了 B．职业道德建设不需要社会各界的监督 C．政府要建立必要的职业道德奖惩机制 D．职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合 答案：D 解析：A 项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环 节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。 10、下列不属于LOF与ETF区别的是（ ）。 A．申购与赎回的标的不同 B．申购与赎回的场所不同 C．对申购和赎回的限制不同 D．申购与赎回的登记不同 答案：D 解析：除了A、B、C三项外，LOF与ETF的区别还有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。 11、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。 A．适度监管 B．高效监管 C．依法监管 D．审慎监管 答案：D 解析：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。 12、关于道德与法律的关系，正确的是（ ）。 A．在内容上没有交叉 B．在最终目的上没有一致性 C．在实践上功能互补 D．在适用范围上完全一致 答案：C 解析：道德与法律的联系表现在：①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容交叉；③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。 13、除中国证监会另有规定外，下列关于QDII基金不得有行为的说法错误的是（ ）。 A．购买不动产 B．购买房地产抵押按揭 C．购买贵重金属类上市公司股票 D．利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外 答案：C 解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。 14、以下关于投资基金的主要类别的说法，错误的是（ ）。 A．投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类 B．按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式 C．按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金 D．人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照投资范围的不同进行区分的 答案：D 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的 15、发起式基金是指管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）万元人民币，且持有期限不少于3年，起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。 A．10 B．100 C．1000 D．10000 答案：C 解析：发起式基金是指管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年，起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。 16、后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够（ ）基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。 A．持续购买 B．更多购买 C．长期持有 D．长期认可 答案：C 解析：后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。 17、下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（ ）。 A．道德可以是成文的，也可以是不成文的 B．道德的权利义务不对等 C．法律的调整范围比道德的范围广 D．法律的调整手段比道德少 答案：C 解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。 18、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（ ）。 A．市场营销不同于有形产品营销 B．强调销售服务的持续性 C．基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 D．在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量 答案：C 解析：C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。 19、以下关于ETF份额的认购的说法错误的是（ ）。 A．现金认购是指用现金换购ETF份额的行为 B．场内现金认购是指投资者通过管理人指定的基金发售代理机构以证券方式参与证券交易所网上定价发售，需具有沪、深证券账户 C．场外现金认购是指投资者通过管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购，需具有开放式基金账户或者沪、深证券账户 D．证券认购是指投资者通过管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购，需具有沪、深A股证券账户 答案：B 解析：（1）ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购；现金认购是指用现金换购ETF份额的行为；证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。（2）投资者可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额；场内现金认购是指投资者通过管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售，需具有沪、深证券账户；场外现金认购是指投资者通过管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购，需具有开基账户或者 沪、深证券账户；证券认购是指投资者通过管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购，需具有沪、深A股证券账户。 20、预期风险收益较低的分级基金的子份额称为（ ），预期风险收益较高的分级基金的子份额称为（ ）。 A．A类份额；B类份额 B．B类份额；A类份额 C．C类份额；A类份额 D．D类份额；B类份额 答案：A 解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。 21、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金。 A．0.2% B．0.3% C．0.5% D．1% 答案：C 解析：ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。 22、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的（ ）。 A．规范性 B．持续性 C．专业性 D．服务性 答案：A 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。 (责任编辑：admin) |