2018年6月基金从业资格《基金法律法规》单选题押题汇总（最新）(2)
时间:2018-05-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
23、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是（ ）。 A．另类投资基金 B．证券投资基金 C．对冲基金 D．私募股权基金 答案：A 解析：另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金 24、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A．3 B．5 C．10 D．20 答案：B 解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 25、2017年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（ ）。 A．这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的 B．这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险 C．这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为 D．这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉 答案：D 解析：A 证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。《证券投资基金 销售管理办法》规定，基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产 品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。 26、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（ ）。 A．须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B．基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定 C．申报价格最小变动单位为0.01元人民币 D．涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行 答案：C 解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。C项，买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 27、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。 A．基金合同期限为5年以上 B．基金募集金额不低于2亿元人民币 C．封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上 D．基金份额持有人不少于1000人 答案：C 解析：封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。 28、基金投资组合一般在（ ）中公布。 A．周报 B．季报 C．临时报告 D．月报 答案：B 解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金 资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况以及投资组合 报告附注等内容。 29、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（ ）。 A．讲座、推介会和座谈会 B．媒体和宣传手册的应用 C．互联网应用 D．“一对一”专人服务 答案：B 解析：基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。 30、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（ ）。 A．基金托管人办理ETF基金份额折算 B．基金管理人办理变更登记 C．折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变 D．持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务 答案：D 解析：A项，ETF基金份额折算由基金管理人办理；B项，由登记结算机构进行基金份额的变更登记；C项，基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。 31、以下关于赎回费率和赎回金额计算的说法错误的是（ ）。 A．赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值 B．赎回金额=赎回总额-赎回费用 C．赎回费用=赎回总额×赎回费率 D．申购费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的费率越低 答案：D 解析：（1）赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值（2）赎回金额=赎回总额-赎回费用（3）赎回费用=赎回总额×赎回费率（4）赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率越低。 32、以下不属于金宣传推介材料的是（ ）。 A．公开出版资料 B．宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料 C．海报、户外广告 D．基金销售人员编写的宣传资料 答案：C 解析：基金宣传推介材料包括：①公开出版资料；②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；③海报、户外广告；④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料；⑤证监会规定的其他材料。 33、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ ）申请注册。 A．证券交易所 B．中国证监会 C．基金业协会 D．证监会及银监会 答案：C 解析：基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。 34、基金经理任职不应当具备（ ）条件。 A．取得基金从业资格 B．通过证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 C．具有2年以上证券投资管理经历 D．没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形 答案：C 解析：基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格；②通过证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；③具有3年以上证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 35、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A．3 B．5 C．10 D．15 答案：C 解析：基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 36、以下关于份额持有人的法定权利的说法，错误的是（ ）。 A．分享基金财产收益 B．参与分配清算后的剩余基金财产 C．依法转让或者申请赎回基金管理公司股权 D．按照规定要求召开份额持有人大会或者召集份额持有人大会 答案：C 解析：份额持有人的法定权利1.分享基金财产收益；2.参与分配清算后的剩余基金财产；3.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；4.按照规定要求召开份额持有人大会或者召集份额持有人大会；5.对份额持有人大会审议事项行使表决权；6.对管理人、托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；7.基金合同约定的其他权利：（1）公开募集基金的份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（2）非公开募集基金的份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。 37、以下关于份额持有人大会的召开的说法错误的是（ ）。 A．份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开 B．每一基金份额具有一票表决权，份额持有人可以委托代理人出席份额持有人大会并行使表决权 C．份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开 D．参加份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集份额持有人大会，重新召集的份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开 答案：C 解析：份额持有人大会的召开（1）份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开（2）每一基金份额具有一票表决权，份额持有人可以委托代理人出席份额持有人大会并行使表决权（3）份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开（4）参加份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集份额持有人大会（5）重新召集的份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。 38、我国对于非公开募集基金的管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的管理人无须证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的管理人只需向（ ）登记即可。 A．基金业协会 B．中国证监会 C．基金监管部 D．证券交易所 答案：A 解析：我国对于非公开募集基金的管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的管理人无须证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的管理人只需向基金业协会登记即可。 39、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（ ）。 A．前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B．后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C．前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D．前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准 答案：C 解析：C项，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。 40、基金业协会应当在私募管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募管理人名单及其基本情况的方式，为私募管理人办结登记手续。 A．5 B．10 C．20 D．30 答案：C 解析：基金业协会应当在私募管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募管理人名单及其基本情况的方式，为私募管理人办结登记手续。 41、督察长应当定期或不定期向（ ）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 A．全体董事 B．全体监事 C．总经理 D．合规管理部门 答案：A 解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 42、下列属于内部控制后台部门的是（ ）。 A．销售部门 B．产品研发部门 C．清算部门 D．财务部门 答案：C 解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前、中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。 43、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 A．0.5% B．0.75% C．1% D．1.5% 答案：D 解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 44、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是（ ）。 A．申购与赎回渠道 B．申购和赎回的开放时间 C．申购和赎回的原则与程序 D．拒绝或暂停申购的情形 答案：D 解析：QDⅡ基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的相同点为：申购与赎回渠道；申购和赎回的开放时间；申购和赎回的原则与程序。 45、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（ ）。 A．罚款 B．提示改正 C．出具监管警示函 D．暂停办理相关业务 答案：A 解析：对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查等。 (责任编辑：admin) |