2018银行从业法律法规（中级）高频考点：第十八章刑事法律制度(3)
时间:2018-02-11 来源:未知 作者:admin 点击:300次
【例题•单选】下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（ ） A．对违法票据承兑、付款、保证罪 B．违法发放贷款罪 C．伪造、变造金融票证罪 D．违规出具金融票证罪 【答案】C 【解析】伪造、变造金融票证罪主体是一般主体，包括自然人和单位；ABD三项，犯罪主体均是特殊主体，为银行或其他金融机构及其工作人员。 三、金融诈骗罪 1.金融诈骗罪共性 （1）主观上以非法占有为目的 （2）实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为 （3）使受骗者陷入或者强化认识错误 （4）受骗者因被骗而做出行为人期待的财产处分行为 （5）受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失 2.集资诈骗罪 （1）含义：以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相向社会公众募集资金，数额较大的行为。 （2）主管方面是故意，且要求非法占有为目的 ①是否具有非法占有他人财物的目的，是本罪区分与非法集资、非法吸收公众存款罪等行为的重要特征之一 ②非法集资主要是指非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪等 3.贷款诈骗罪 （1）以非法占有为目的，采用虚构的事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为 （2）客观方面： ①编造引进资金、项目等虚假理由。 ②使用虚假的经济合同 ③使用虚假的证明文件 ④使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保 4.信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪
A．误用他人信用卡 B．盗用他人信用卡 C．冒用他人信用卡 D．善意透支 【答案】 C 【解析】信用卡诈骗罪包括：①使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；②使用作废的信用卡进行诈骗；③冒用他人的信用卡进行诈骗；④使用信用卡进行恶意透支。 四、银行业相关职务犯罪 （一）职务侵占罪 1.定义：指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。 2.与贪污罪的区别
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