2018银行从业法律法规（中级）高频考点：第十七章商事法律制度(2)
时间:2018-02-11 来源:未知 作者:admin 点击:300次
2.公平原则。证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。 3.公正原则。证券监督管理部门在公开、公平原则基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。 （二）证券发行 1.证券发行方式：公开发行（超过两百人的非特定对象）和非公开发行 2.证券发行管理制度。：审批制、核准制和注册制（目前采用）三种 3. 发行保荐 4.证券承销。是指证券公司根据发行人的委托，为了发行人的利益向投资者销售、促成销售或者代为销售拟发行证券的行为。 （三）证券交易 证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。 （四）证券上市 1.股票上市 （1）条件——股份有限公司申请 ①公司股本总额不少于人民币3 000万元； ②公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上； ③公司股本总额超过人民币4亿元的， ④公开发行股份的比例为10%以上； ⑤公司最近三年无重大违法行为， ⑥财务会计报告无虚假记载 （2）暂停股票上市交易——上市条件发生变化 （3）终止股票上市交易——不再具备上市条件 2．债券上市 （1）条件：公司债券的期限为一年以上；实际发行额不少于人民币5 000万元； （2）暂停和终止上市 【例题•单选】《证券法》最基本的原则是（ ）。 A．公平、公开、公正原则 B．分业经营、分业管理原则 C．合法原则 D．自愿原则 【答案】A 【解析】三公原则是《证券法》的最基本原则。三公原则的具体内容包括：①公开原则；②公平原则；③公正原则。 二、保险法 1.保险的分类 （1）按照保险的实施方式，保险可以分为自愿保险和强制保险 （2）按照保险对象的不同，保险可以分为财产保险和人身保险 （3）按照保险实施范围的不同，保险可以分为社会保险和普通保险 （4）按照保险承担的责任次序，保险可以分为原保险和再保险 2.保险合同的主体：当事人和关系人 3.保险代理人：办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托 4.保险经纪人制度 【例题•多选】按照保险对象的不同，保险可以分为（ ）。 A．原保险 B．再保险 C．财产保险 D．人身保险 E．社会保险 【答案】CD 【解析】根据不同的划分标准，保险可以进行如下分类：①按照保险的实施方式，保险可以分为自愿保险和强制保险；②按照保险对象的不同，保险可以分为财产保险和人身保险；③按照保险实施范围的不同，保险可以分为社会保险和普通保险；④按照保险承担的责任次序，保险可以分为原保险和再保险。 第三节 信托法律制度 1.信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 2．信托与委托的区别
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