2018银行从业法律法规（中级）高频考点：第十五章银行基本法律法规(2)
时间:2018-02-11 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．执行有关存款管理的行为 B．执行有关贷款管理的行为 C．执行有关中间业务管理的行为 D．执行有关清算管理规定的行为 【答案】D 【解析】中国人民银行执行有关存款准备金管理、人民币管理规定、外汇管理、银行间同业拆借市场和债券市场管理、黄金管理、清算管理、反洗钱、特种贷款的行为代理经理国库的行为。 第二节 《银行业监督管理法》 一、适用范围 银行业金融机构是指在中华人民共和国境内（不含港、澳、台）设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行 二、监督管理职责 1.制定并发布监管制度的职责 审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标 2.准入职责：机构准入、业务范围准入、人员准入、股东变更审查。 （1）机构准入：对设立申请，应在6个月内做出决定；变更、终止申请在3个月内决定，擅自设立金融机构活从事银行相关业务予以取缔 备注：违背银监会机构准入的处罚 ①对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动的单位和个人 ②予以取缔。构成犯罪的依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或违法所行不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。 （2）业务范围：3个月内做出决定 （3）人员准入：对审查董事和高级管理人员任职资格审查，应在30日作出决定 （4）股东变更准入：任何单位和个人购买银行股份总额达5%以上的，应经过批准 备注：违背银监会人员准入的处罚 ①责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款②停业整顿或者吊销其经营许可证③追究刑事责任④取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格 3.非现场监管职责： （1）对银行业金融机构提供的报表、报告等进行分析和评价，并表监管银行业金融机构的财会信息 （2）银监会负责统一编制并发表全国银行业金融机构的统计数据，报表 4.现场检查职责：现场检查不得少于两人，并出示合法证件和检查通知书，否则银行业金融机构有权拒绝 5.报告职责 6.指导、监督自律职责 7.国际交流合作职责 三、银行业监督管理机构的监督管理措施 1.非现场监管措施 2.现场检查措施 3.对违反审慎经营规则的监管措施：责令限期改正，逾期未改正或其行为严重，可采取下列措施： （1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务； （2）限制分配红利和其他收入；限制资产转让； （3）责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利； （4）责令调整董事、高级管理人员或限制其权利； （5）停止批准增设分支机构 （6）银行业金融机构整改完毕后向其提交报告，其自验收完毕之日起三日内解除前款措施 4.对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施 （1）接管：属于预防性的拯救措施，不超过2年 （2）重组：对行业冲击较小的措施 （3）撤销：终止其法人资格的行政强制措施 （4）破产：由人民法院依法宣告，商业银行不能支付到期债务时，银监会可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请。 在接管、重组和撤销的机构中直接负责的董事、高级管理人员出境将对国家利益造成重大损失的，阻止其出境；申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利 5.银监会的其他监管措施 （1）延伸调查 （2）审慎性监督管理谈话 （3）强制风险披露 （4）查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关违法资金 【例题•单选】银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予以撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监管机构有权予以（ ）。 A．重组 B．撤销 C．依法宣告破产 D．重组 【答案】B 【解析】银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。 (责任编辑：admin) |