2017证券从业金融市场基础知识考试上机题库（四）(2)
时间:2017-03-17 来源:未知 作者:admin 点击:300次
Ⅲ．转让相对复杂或受限制 Ⅳ．便于挂失，相对安全 A．ⅡⅢ Ⅳ B．ⅡⅢ C．ⅠⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅢ 36．作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用( )等其他形式的资产作价出资。 Ⅰ．实物 Ⅱ．工业产权 Ⅲ．非专利技术 Ⅳ．土地使用权 A．ⅠⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ D．ⅠⅣ 37．作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。 Ⅰ．保证收益 Ⅱ．分散风险 Ⅲ．专业理财 Ⅳ．集合投资 A．ⅠⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅣ 38．我国《证券投资基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的是( )。 Ⅰ．提前终止基金合同 Ⅱ．基金扩募或者延长基金合同期限 Ⅲ．转换基金运作方式 Ⅳ．更换基金管理人、基金托管人 A．ⅠⅡⅢ Ⅳ B．ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅣ 39．道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括( )等指标。 Ⅰ.道·琼斯公正市价指数 Ⅱ．工业股价平均数 Ⅲ．商业股价平均数 Ⅳ．公用事业股价平均数 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅣ 40．设立证券登记结算公司应当具备的条件有( )。 Ⅰ.自有资金不少于人民币l亿元 Ⅱ．自有资金不少于人民币2亿元 Ⅲ．具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 Ⅳ．主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅡⅣ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅣ 41．有关证券公司次级债务，正确的说法有( )。 Ⅰ．借入期限在2年以下(不含2年)的为短期次级债务 Ⅱ．分为长期次级债务和短期次级债务 Ⅲ．短期次级债务可以计入净资本，并在开展特定业务时按规定扣除风险准备 Ⅳ．长期次级债务可以按一定比例计入净资本。 A．ⅠⅡⅢ B．ⅡⅣ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅣ 42．证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的( )。 Ⅰ．政府 Ⅱ．公司 Ⅲ．中央银行 Ⅳ．政府机构 A．ⅠⅡⅢ B．ⅡⅣ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅣ 43．证券服务机构主要包括( )。 Ⅰ.证券登记结算公司 Ⅱ．证券投资咨询机构 Ⅲ．律师事务所 Ⅳ．资信评级机构 A．ⅠⅡⅢ B．ⅡⅣ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅣ 44．证券市场的形成主要归因于( )。 Ⅰ.股份制的发展 Ⅱ．信用制度的发展 Ⅲ．宏观调控的需要 Ⅳ．社会化大生产和商品经济的发展 A．ⅠⅡⅢ B．Ⅱ Ⅳ C．ⅡⅢⅣ D．ⅠⅡⅣ 45．《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中提出的推进我国资本市场改革开放和稳定发展的任务包括( )。 Ⅰ.以扩大直接融资、完善现代市场体系、更大程度地发挥市场在资源配置中的基础性作用为目标 Ⅱ．建设透明高效、结构合理、机制健全、功能完善、运行安全的资本市场 Ⅲ．健全职责定位明确、风险控制有效、协调配合到位的市场监管体制，切实保护投资者合法权益 Ⅳ．建立有利于各类企业筹集资金、满足多种投资需求和富有效率的资本市场体系 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅣ 46．关于股票的性质叙述，正确的是( )。 Ⅰ.股票本身具有价值 Ⅱ.股票的转让就是股东权的转让 Ⅲ．股票是一种代表财产权的有价证券 Ⅳ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们二者合为一体 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅣ 47．关于股票风险性的叙述，正确的是( )。 Ⅰ.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期 Ⅱ．股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性 Ⅲ．风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失 Ⅳ．如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅣ 48．有价证券的种类多种多样，按不同的标准可分为( )。 Ⅰ．政府证券、政府机构证券和公司证券 Ⅱ．上市证券和非上市证券 Ⅲ．公募证券和私募证券 Ⅳ．股票、债券和其他证券 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅡⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅣ 49．我国证券市场的主板市场包括( )。 Ⅰ．上海证券交易所 Ⅱ．创业板市场 Ⅲ．深圳证券交易所 Ⅳ．中小板块 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅣ 50．金融期货的基本功能有( )功能。 Ⅰ．套期保值 Ⅱ．价格发现 Ⅲ．投机 Ⅳ．套利 A．ⅠⅡⅢ B．ⅠⅢ Ⅳ C．ⅡⅢ Ⅳ D．ⅠⅡⅣ 全国证券从业人员资格考试上机题库(四) 《金融市场基础知识》 一、单项选择题 1．A【解析】稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。 2．D【解析11990年11月，第一家证券交易所--上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。 3．B【解析】金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。 4．D【解析11986年1月7日，国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，对存款准备金制度进一步作了法律规定。 5．B【解析】商业银行持有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。 6．B【解析11990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。 7．B【解析】8级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。 8．B【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。 9．A【解析】为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。 10．B【解析】股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。 11．D【解析】竞价的结果有三种可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。 12．c【解析】外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。 13．A【解析】按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为借贷性融资和投资性融资。B项是按融资形态的不同分类的；C项是按融资是否通过金融机构的媒介分类的；D项是按融资是否具有较大风险分类的。 14．A【解析】一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。 15．D【解析】一般来说．证券买卖委托受理过程包括：(1)验证与审单。(2)查验资金及证券。 16．A【解析】除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。 17．A【解析】资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。 18．A【解析】根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。 19．B【解析】基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。 20．A【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。 21．B【解析】根据《中华人民共和国证券法》第二百零七条的规定，对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 22．C【解析】对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于l次。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。 23．B【解析】在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。 24．C【解析】对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。 25．A【解析】发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。 26．A【解析】金融市场的非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动；其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。 27．A【解析】现值理论认为。人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值。即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。 28．A【解析】股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。 29．C【解析】流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从公司退股．但股票转让为其提供了变现的渠道。 30．A【解析】为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算；最后由中国结算公司统一向征税机关缴纳。 31．C【解析】委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。 32．B【解析】金融期权的分类：(1)按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。(2)根据合约规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。(3)根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。 33．D【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60％以上的资产投资于股票，债券基金应有80％以上的资产投资于债券。 34．C【解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。故选C。 35．C【解析】过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。 36．A【解析】马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为l，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 37．B【解析12005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券ll．3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。 38．D【解析】按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。 39．B【解析】美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。40．D【解析】累积优先股是指历年股息累积发放的优先股票。 41．C【解析】普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求：(1)普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。(2)普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。 42．B【解析】普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件，具体包括：(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般的支付顺序为：支付清算费用一支付公司员工工资一劳动保险费用一缴付所欠税款一清偿公司债务，如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。 43。A【解析】普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。 44．D【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。 45．D【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40％。 46．A【解析】商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等；另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。 47．B【解析】企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30％。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20％。 48．B【解析】企业债券每份面值为100元，以1000元人民币为1个认购单位。 49．B【解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。 50．D【解析】区域性股权交易市场，又称区域股权市场、第四板市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分，亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。 二、组合选择题 1．A【解析】会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。 2．D【解析】货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。而货币乘数的大小又由以下四个因素决定：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。D项说法过于宽泛。 3．D【解析】货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。 4．C【解析】货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要由长期利率、货币供应量和贷款量。B、C项属于各国中央银行通常采用的操作目标。 5．A【解析】货币政策的最终目标一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支等。 6．A【解析】《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。 7．D【解析】支票属于银行证券。其他三项均是商品证券。 8．B【解析】欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。 9．A【解析】对操纵市场行为的监管包括事前监管与事后处理。事前监管是指在发生操纵行为前，证券管理机构采取必要手段以防止损害发生。事后处理是指证券管理机构对市场行为者的处理及操纵者对受损当事人的损害赔偿。 10．D【解析】《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。 11．A【解析】除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项外，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行的职责还包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(5)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(6)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(7)按照规定监督基金管理人的投资运作。(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。I)项属于基金管理人的职责。 12. C【解析】申请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。 13．D【解析】股份公司的经营水平现状和未来发展是股票价格的基石。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司治理水平与管理层质量；公司竞争力；财务状况；公司改组或合并。 14．D【解析】除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人还享有下列权利：对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。 15．C【解析】2006年1月1日新修订的《中华人民共和国证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类；建立以净资本为核心的监管指标体系；确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度；增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了法律责任。 16．A【解析】上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。 17．B【解析】《中华人民共和国证券法》规定发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，因此上市公司信息披露应遵循以下原则：(1)真实原则。(2)准确原则。(3)完整原则。(4)及时原则。 18．C【解析】非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括：(1)公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。(2)与公司业务有关的企业、往来银行。(3)证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。(4)公司董事、员工等。 19．B【解析】上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。 20．D【解析】设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉。最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 21．C【解析1自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易转让；持有上市公司股份总数5％以上的原非流股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5％，在24个月内不得超过10％。故Ⅳ项错误。 (责任编辑：admin) |