2018证券投资顾问胜任能力考试章节题库：第1章（40题）(6)
时间:2017-10-24 来源:未知 作者:admin 点击:300次
37．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（ ）。 Ⅰ．忠实客户利益，切实维护客户合法权益 Ⅱ．遵守法律、行政法规的规定 Ⅲ．遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务 Ⅳ．优先维护公司利益，特殊情形下可以牺牲小客户利益 37．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（ ）。 A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解析：Ⅳ项，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。 38．证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（ ） Ⅰ．服务模式的选择和设计 Ⅱ．客户签约 Ⅲ．形成服务产品 Ⅳ．服务提供 A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：①服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。②客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。③形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征。④服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。 39．按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（ ）。 Ⅰ．揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏 Ⅱ．客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传 Ⅲ．说明软件工具所使用的数据信息来源 Ⅳ．表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限 39．按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（ ）。 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 40．根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。 Ⅰ．诱导客户进行不必要的证券买卖 Ⅱ．向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失 Ⅲ．拒绝接受不符合规定的交易指令 Ⅳ．接受客户的全权委托 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解析：证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：①接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；②以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；③为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；④代理买卖法律规定不得买卖的证券。 41．证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（ ）监管措施。 Ⅰ．出具警示函 Ⅱ．责令清理违规业务 Ⅲ．监管谈话 Ⅳ．责令改正 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。 (责任编辑：admin) |