2018证券投资顾问胜任能力考试章节题库：第1章（40题）(3)
时间:2017-10-24 来源:未知 作者:admin 点击:300次
16．证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的__________。（ ） A．2；10％ B．1；15％ C．2；15％ D．1；10％ 答案：D 解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10％。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。 17．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（ ）。 A．成立专门的委员会 B．指定专门人员独立实施 C．指定多部门分别独立实施 D．指定多部门共同实施 答案：B 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。 18．客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。 A．3 B．5 C．1 D．2 答案：A 解析：客户回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。 19．我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是（ ）。 A．独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平 B．谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公开 C．公开公平、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职 D．独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平 答案：A 20．投资顾问与投资者(客户)之间的关系是（ ）。 A．劳动聘用关系 B．无关系 C．服务关系 D．合作、委托关系 答案：C 21．证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得（ ）业务资格。 A．证券投资咨询 B．证券自营 C．投资银行 D．证券资产管理 答案：A 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。 组合选择题 二、组合型选择题(以下备选项中只有一项最符合题目要求) 22．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。[2016年5月真题] Ⅰ．人员数量 Ⅱ．业务能力 Ⅲ．合规管理 Ⅳ．风险控制 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。 23．证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。[2016年5月真题] Ⅰ．身份 Ⅱ．财产与收入状况 Ⅲ．投资需求 Ⅳ．风险偏好 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。 24．证券公司可以按照下列（ ）方式收取服务费用。[2016年5月真题] Ⅰ．服务期限 Ⅱ．客户资产规模 Ⅲ．投资业绩 Ⅳ．差别佣金 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。 (责任编辑：admin) |