证券投资顾问胜任能力考试考点讲义笔记精华：第3章客户分析(4)
时间:2017-11-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第三章 客户分析 单项选择题： 1.在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。 A.资产与负债 B.雇员福利 C.投资偏好 D.客户的投资规模 考呗网答案：C 考呗网解析：客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息，定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。 2.下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。 A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机 B.净资产就是资产减去负债 C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产 D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础 考呗网答案：C 考呗网解析：C项，在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。 3.客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（ ） A.消费支出情况—定性信息 B.风险偏好定性信息 C.家庭基本信息—定量信息 D.投资经验—定量信息 考呗网答案：B 考呗网解析：A项，消费支出情况属于定量信息，C项，家庭基本信息属于定性信息，D项，投资经验属于定性信息。 4.下列属于客户定量信息的是（ ）。 A.金钱观 B.每月收入与支出 C.风险偏好 D.投资经验 考呗网答案：B 考呗网解析：定量信息包括了以下几个主要方面的信息：②家庭各类资料额度②家庭各类负债额度，③家庭各类收入额度，④家庭各类支出额度⑤家庭储蓄额度。 5.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（ ）。 A.休假 B.按揭买房 C.建立退休基金 D.购置新车 考呗网答案：C 考呗网解析：理财规划中，客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：④短期目标，如休假、购置新车、存款等，②中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等，③长期目标，如退休安排、遗产安排等。 6.同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）。 A.实际风险承受能力 B.风险偏好 C.风险分散 D.风险认知 考呗网答案：A 考呗网解析：题干反映的是风险客观上对客户的影响程度，即客户的实际风险承受能力。风险偏好反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。风险认知度反映的是客户主观上对风险的基本度量。 7.下列选项，不属于客户的风险特征的是（ ）。 A.风险偏好 B.年龄 C.风险认知度 D.风险承受能力 考呗网答案：B 考呗网解析：分析客户的风险特征从客户的风险偏好、客户的风险认知度和客户的实际风险承受能力三个方面人手，故选B。 8.下列不属于客户财务信息的是（ ） A.投资风险认知度 B.当期负债状况 C.当期收入水平 D.财务状况未来发展趋势 考呗网答案：A 考呗网解析：投资风险认知度为客户的非财务信息。 9.关于现金流量表分析作用，下列表述的是（ ） A.说明客户现金流入流出的原因 B.反映客户偿债能力 C.反映客户资产的流动性水平 D.反映理财活动对财务状况的影响 考呗网答案：B 考呗网解析：B项，能够反映客户偿债能力的是资产负债表。 10.在制定投资规划中，证券投资顾问需要对家庭的资产负责情况进行分析时，下列（ ）属于流动负债。 A.汽车贷款 B.教育贷款 C.住房抵押贷款 D.信用卡贷款 考呗网答案：D 考呗网解析：流动负债是指将在1年（含1年）或超过1年的一个营业周期内偿还的债务。包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目，汽车贷款、教育贷款和住房抵押贷款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。 11.下面（ ）不是高资产，净值客户。 (责任编辑：admin) |