某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为250亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为(　　-考呗网题库移动版

单选题 某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为250亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为(　　)。

A．1．33％
B．1．60％
C．2．00％
D．3．O8％

参考答案B

解析:根据预期损失率的公式，预期损失率=(预期损失／资产风险暴露)×10(Wo=4／250×100％=1．6％，题中给出的资产总额和风险加权资产总额都是干扰项。

单选题 (　　)=[(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)]／各项贷款余额x l00％。

A．盈利能力
B．不良贷款率
C．准备资金充足程度
D．资本充足程度

单选题 某银行2008年年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2008年年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为900亿元，期间正常类贷款因回收减少了800亿元，则正常类贷款迁徙率为(　　)。

A．7．0％
B．8．0％
C．9．8％
D．9．0％

单选题 某银行2008年年初次级类贷款余额为l 000亿元，其中在2008年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间次级类贷款因回收减少了400亿元，则次级类贷款迁徙率为(　　)。

A．25．0％
B．50．0％
C．75．O％
D．100．0％