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投资者可将其持有的全部或部分 A 类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于 30 日（不含）的A 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产；对持有期在 30 日以上（含）且少

于 90 日（不含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 75%计入基金财产；对持有

期在 90 日以上（含）且少于 180 日（不含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总额的

50%计入基金财产；对持续持有期 180 日以上（含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 25%计入基金财产；其余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。

（2）C 类基金份额的赎回费率

本基金 C 类基金份额的赎回费率如下表所示：

持有时间 赎回费率

7 日（不含）以下 1.50%

7 日（含）－30 日（不含） 0.50%

30 日（含）以上 0

投资者可将其持有的全部或部分 C 类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于 30 日（不含）的C 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产。

4、基金管理人可以在《基金合同》规定的范围内调整申购费率和赎回费率，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照有关规定在指定媒介上公告，调整后的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。

5、申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

6、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

（1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申购当日该类基金份额净值为基准计算。本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后

两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

（2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类份额的基金份额净值为基准并扣除相应的费用后的余额，赎回费用、赎回金额的单位为人民币元，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

2、申购份额的计算

（1）投资者选择 A 类基金份额时

1）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值

2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值

举例说明：某投资者申购本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的申购费率为 1.50%，

假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元，则其申购手续费、可得到的申购份额为：

净申购金额＝100,000/（1+1.50%）＝98,522.17 元

申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元

申购份额＝98,522.17/1.1100＝88,758.71 份

即，该投资者申购本基金 A 类基金份额 100,000 元，假设申购当日的 A 类基金份额的基

金份额净值为 1.1100 元，可得到 88,758.71 份 A 类基金份额。

（2）投资者选择 C 类基金份额时

申购份额＝申购金额/T 日 C 类基金份额的基金份额净值

举例说明：某投资人投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类份额

基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：

申购份额=100,000/1.0400=96,153.85 份

即，该投资人投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类份额基金份

额净值为 1.0400 元，可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。

3、赎回金额的计算

投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下：

赎回费＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×该类基金份额的赎回费率

赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值－赎回费

举例说明：

1、某投资者持有 10,000 份 A 类基金份额 365 日后决定赎回，对应的赎回费率为 0，假

设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的净赎回金额为：

赎回费用＝0 元

净赎回金额＝10000×1.1320＝11,320.00 元

即，该投资者持有 10,000 份基础份额 365 日后赎回，假设赎回当日 A 类基金份额的基

金份额净值是 1.1320 元，则可得到的净赎回金额为 11,320.00 元。

2、某投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额，假设该笔份额持有期限为 25 日，则对应的

赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 C 类份额基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎回

金额为：

赎回费用 = 10,000×1.0160×0.5% ＝ 50.80 元

赎回金额 = 10,000×1.0160－50.80＝10,109.20 元

即：投资人在持有 25 日后赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类份额

基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为 10,109.20 元。

八、申购和赎回的登记