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单选题40个，组合型选择题80个，部分试题及答案预览如下：

　　一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

　　[第1题]下列各项属于投资适当性要求的是(　　)。

　　A.特定的投资者购买恰当的产品

　　B.适合的投资者购买低风险的产品

　　C.适合的投资者购买恰当的产品

　　D.特定的投资者购买低风险的产品

　　[参考答案]C

　　[第2题]下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是(　　)。

　　A.WMS

　　B.MACD

　　C.KDJ

　　D.RSⅠ

　　[参考答案]B

　　[第3题]在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是(　　)。

　　A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

　　B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

　　C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

　　D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

　　[参考答案]C

　　[第4题]加强指数法的核心思想是将(　　)相结合。

　　A.指数化投资管理与积极型股票投资策略

　　B.指数化投资管理与消极型股票投资策略

　　C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

　　D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

　　[参考答案]A

　　[第5题]政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的(　　)分类。

　　A.付息方式

　　B.债券形态

　　C.发行额度

　　D.发行主体

　　[参考答案]D

　　[第6题]久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和(　　)乘积的差额。

　　A.收益率

　　B.资产负债率

　　C.现金率

　　D.市场利率

　　[参考答案]B

　　[第7题]证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的(　　)，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

　　A.自动回避制度

　　B.隔离墙制度

　　C.事前回避制度

　　D.分类经营制度

　　[参考答案]B

　　[第8题]在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为(　　)。

　　A.无法判断

　　B.风险中立型

　　C.风险厌恶型

　　D.风险偏好型

　　[参考答案]C

　　[第9题]下列不属于客户风险特征的是(　　)。

　　A.风险认知度

　　B.实际风险承受能力

　　C.风险预期

　　D.风险偏好

　　[参考答案]C

　　[第10题]通过对公司现金流量表的分析，可以了解(　　)。

　　A.公司资本结构

　　B.公司盈利状况

　　C.公司偿债能力

　　D.公司资本化程度

　　[参考答案]C

二、组合型选择题(以下备选项中只有一项最符合题目要求)

　　[第41题]对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为(　　)。

　　Ⅰ 股息收益稳定Ⅱ 在公司财产清偿时先于普通股票

　　Ⅲ 在公司财产清偿时后于普通股票Ⅳ 风险相对较小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]C

　　[第42题]证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问(　　)与服务方式、业务规模相适应。

　　Ⅰ 人员数量Ⅱ 业务能力Ⅲ 合规管理Ⅳ 风险控制

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]D

　　[第43题]公司现金流主要来自(　　)。

　　Ⅰ 公司融资Ⅱ 公司投资Ⅲ 公司变更Ⅳ 公司经营

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]B

　　[第44题]根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?(　　)

　　Ⅰ 提高营业利润率Ⅱ 加快总资产周转率

　　Ⅲ 增加股东权益Ⅳ 增加负债

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]B

　　[第45题]下列选项中关于样本统计量与总体参数之间的关系描述中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 在重复抽样条件下，样本均值的方差等于总体方差的1/n

　　Ⅱ 在重复抽样条件下，样本方差等于总体方差的1/n

　　Ⅲ 样本均值的期望值等于总体均值

　　Ⅳ 样本均值的方差等于总体方差

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]A

　　[第46题]证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问(　　)等环节实行留痕管理。

　　Ⅰ 业务推广Ⅱ 协议签订Ⅲ 服务提供Ⅳ 客户回访

　　V 投诉处理

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、V

　　[参考答案]B

　　[第47题]个人投资者投资证券的主要目的有(　　)。

　　Ⅰ 谋求操纵证券市场Ⅱ 追求盈利

　　Ⅲ 谋求资本的保值Ⅳ 谋求资本的增值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]C

　　[第48题]关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 考虑了“肥尾”现象

　　Ⅱ 风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行风险度量，将低估突发性的收益率波动

　　Ⅲ 通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型

　　Ⅳ 存在模型风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]A

　　[第49题]在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括(　　)。

　　Ⅰ 还款能力Ⅱ 家庭现有经济实力

　　Ⅲ 合理选择贷款种类及担保方式Ⅳ 家庭贷款需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]D

　　[第50题]按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为(　　)。

　　Ⅰ 增长类股票Ⅱ 稳定类股票Ⅲ 周期类股票Ⅳ 能源类股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[参考答案]D