2018基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题卷一(2)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
（5）取得基金从业资格证的人员达到法定人数。（6）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。（7）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金业务有关的其他设施。（8）有良好的内部治理结构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（9）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。 8、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的弟弟大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其弟弟购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（ ）。 A．公平对待客户的要求 B．保守秘密的要求 C．专业审慎的要求 D．基金份额持有人优先的要求 答案：A 解析：甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的弟弟也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其弟弟购买相同基金的其他客户的利益。 9、关于基金的职业道德建设，说法正确的有（ ）。 A．只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了 B．职业道德建设不需要社会各界的监督 C．政府要建立必要的职业道德奖惩机制 D．职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合 答案：D 解析：A 项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环 节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。 10、下列不属于LOF与ETF区别的是（ ）。 A．申购与赎回的标的不同 B．申购与赎回的场所不同 C．对申购和赎回的限制不同 D．申购与赎回的登记不同 答案：D 解析：除了A、B、C三项外，LOF与ETF的区别还有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。 11、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。 A．适度监管 B．高效监管 C．依法监管 D．审慎监管 答案：D 解析：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。 12、关于道德与法律的关系，正确的是（ ）。 A．在内容上没有交叉 B．在最终目的上没有一致性 C．在实践上功能互补 D．在适用范围上完全一致 答案：C 解析：道德与法律的联系表现在：①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容交叉；③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。 13、除中国证监会另有规定外，下列关于QDII基金不得有行为的说法错误的是（ ）。 A．购买不动产 B．购买房地产抵押按揭 C．购买贵重金属类上市公司股票 D．利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外 答案：C 解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。 14、以下关于投资基金的主要类别的说法，错误的是（ ）。 A．投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类 B．按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式 C．按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金 D．人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照投资范围的不同进行区分的 答案：D 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的 15、发起式基金是指管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）万元人民币，且持有期限不少于3年，起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。 (责任编辑：admin) |