2017年11月基金从业资格《证券投资基金基础知识》模考押题一(4)
时间:2017-09-26 来源:未知 作者:admin 点击:300次
67. 在（ ）市场上，指令是交易的核心，交易者向自己的经纪人下达不同的交易指令，经纪人将这些交易指令汇聚到交易系统，交易系统会根据已经设定好的交易规则撮合交易指令，直至完成交易。 A．指令驱动 B．报价驱动 C．市场驱动 D．投资驱动 答案：A 解析：指令驱动的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。 68. 无论投资者在初始交易时买入还是卖出期货合约，都把这一行为称为（ ）。 A．开仓 B．持仓 C．空头 D．对冲平仓 答案：A 解析：无论投资者在初始交易时买入还是卖出期货合约，都把这一行为称为开仓。 69. 期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟的是（ ）。 A．欧式期权 B．美式期权 C．看涨期权 D．看跌期权 答案：A 解析：欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权（即行使买入或卖出标的资产的权利），既不能提前也不能推迟。 70. 仅在交易所交易的是（ ）。 A．期权合约 B．期货合约 C．远期合约 D．互换合约 答案：B 解析：期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行。 71. 受多种因素的影响，每个投资者都具有不同的投资需求，下列关于投资需求的描述错误的是（ ）。 A．财险公司的理赔数量具有很强的随机性，它一般将资金做短期投资 B．寿险公司通常需要大笔资金用于保险理赔的偿付，所以不能对保费收入做一个长期的规划 C．风险容忍度取决于风险承受能力和意愿 D．流动性与收益通常存在一个替代关系 答案：B 解析：寿险公司能够对未来多年内的寿险给付作一个较准确的预计，于是它可以对保费收入的投资作一个长期的规划。 72. 对希望抵御通货膨胀的投资者而言，（ ）投资具有很大的吸引力。 A．地产 B．写字楼 C．工业用地 D．酒店 答案：B 解析：对期望抵御通货膨胀的投资者而言，写字楼投资具有很大的吸引力。 73. 风险溢价是为（ ）的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。 A．风险偏好 B．风险厌恶 C．风险中性 D．所有 答案：B 解析：本题考查风险溢价。风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。 74. 公司权益证券投资者受到（ ）责任的保护。 A．无限 B．根据公司情况而定 C．有限 D．以上三种均有可能 答案：C 解析：本题考查资本的清偿顺序。权益证券投资者受到有限责任的保护。 75. 投资风险中，一旦发生主要投资该债券的基金将遭到毁灭性打击的是（ ）。 A．市场风险 B．流动性风险 C．信用风险 D．操作风险 答案：C 解析：信用风险指的是基金投资面，临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险。 76. 反映货币市场基金风险的指标中，（ ）是反映基金组合风险的重要指标。 A．投资组合平均剩余期限 B．融资比例 C．浮动利率债券投资情况 D．期限长短 答案：A 解析：用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。投资组合平均剩余期限是反映基金组合风险的重要指标。 77. 从行业角度看，投资于信息行业的比例为30%，那么这个组合对该行业的风险敞口为（ ）。 A．10% B．30% C．40% D．50% 答案：B 解析：从行业角度看，投资于信息行业的比例为30%，那么这个组合对该行业的风险敞口为30%。 78. 对于我国的公募基金，大类资产指的是（ ）。 A．股票 B．行业基金 C．大宗商品 D．商业票据 答案：A 解析：对于我国的公募基金，大类资产指的是两类资产：股票与固定收益证券。 79. 基金利润分配会导致基金份额净值（ ）。 A．上升 B．下降 C．为零 D．无影响 答案：B 解析：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。 80. 股票估值方法中，股票市价与销售收入的比率是（ ）。 A．企业价值倍数 B．市盈率 C．市销率 D．市净率 答案：C 解析：市销率是股票市价与销售收入的比率。 81. 过滤法则的基本假设是股票价格是（ ）的。 A．不相关 B．序列负相关 C．没有关系 D．序列正相关 答案：D 解析：本题考查过滤法则。过滤法则的基本假设是股票价格是序列正相关的。 82. 标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展的是（ ）。 A．AIFMD指令 B．UCITS 一号指令 C．OECD D．《集合投资计划治理白皮书》 答案：B 解析：《可转让证券集合投资计划指令》（简称UCITS 一号指令），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。 83. 投资公司、管理人或托管人无权代表基金借款，但成员国可以允许基金临时借入不超过基金资产（ ）的款项。 A．5% B．10% C．20% D．30% 答案：B 解析：投资公司、管理人或托管人无权代表基金借款，但成员国可以允许基金临时借入不超过基金资产10%的款项。 84. 基金交易目前不收（ ）。 A．佣金 B．经手费 C．印花税 D．过户费 答案：D 解析：基金交易目前不收过户费。 85. 证券和资金结算实行（ ）结算原则。 A．单一 B．分级 C．统一 D．分类 答案：B 解析：证券和资金结算实行分级结算原则。 86. 短期回购协议的出售方为资金（ ）方，即（ ）回购方。 A．借入；正 B．借入；逆 C．贷出；正 D．贷出；逆 答案：A 解析：本题考查回购协议。短期回购协议的出售方为资金借入方，即正回购方。 87. 净额结算分类中，下列属于按参与净额结算各方的关系分类的是（ ）。 A．券款都实行净额交收 B．券或款有一种实行净额交收 C．单边净额结算 D．双边净额结算 答案：D 解析：净额结算分类中，按参与净额结算各方的关系区分，有双边净额结算和多边净额结算两种方式。 88. 按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过（ ）天，具体期限由交易双方确定。 A．60 B．81 C．91 D．100 答案：C 解析：按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定。 89. 下列属于基金份额净值计算式的是（ ）。 A．基金资产总值／基金资产净值 B．基金资产／基金负债 C．基金资产净值／基金总份额 D．基金资产总值／基金总份额 答案：C 解析：基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。 90. 浮动利率债券的利差用基点表示，1个基点等于（ ）。 A．0.001% B．0.1% C．0.01% D．1% 答案：C 解析：本题考查浮动利率债券。浮动利率债券的利息会通过基准利率的变化随市场利率的波动而波动，国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于0.01%。 91. 下列属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用的是（ ）。 A．基金转换费 B．基金管理费 C．基金托管费 D．持有人大会费 答案：A 解析：基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。 92. 基金会计核算以（ ）为记账单位。 A．美元 B．人民币元 C．英币 D．港币 答案：B 解析：基金会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。 93. 基金财务会计报告分析内容中的基金收入不包括（ ）。 A．利息收入 B．基金份额利润 C．投资收益 D．公允价值变动损益 答案：B 解析：基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入 94. 基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露，说明了估值方法的（ ）。 A．公允性 B．一致性 C．公开性 D．法定性 答案：C 解析：估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。 95. 私募股权投资基金持有公司（ ）及以上股权时，应向公司及其他股东进行披露。 A． 5% B．10% C．15% D．20% 答案：B 解析：私募股权投资基金持有公司10%及以上股权时，应向公司及其他股东进行披露。 96. 期货交易中，绝大多数的期货交易者都以（ ）的方式了结交易。 A．保证金制度 B．盯市制度 C．对冲平仓制度 D．其他交易制度 答案：C 解析：期货交易中最后进行实物交割的比例很小，绝大多数的期货交易者都以对冲平仓的方式了结交易。 97. 混合基金的投资主要取决于（ ）。 A．股票的比例 B．债券的比例 C．股票与债券的配置比例 D．货币市场工具 答案：C 解析：混合基金的投资主要取决于股票与债券的配置比例。 98. 某种贴现式国债的面额为100元，贴现率为3.58%，到期时间为30天，则该国债的内在价值为（ ）。 A．99.71元 B．98.51元 C．99.21元 (责任编辑：admin) |