2018银行从业法律法规与综合能力（中级）1-16章习题库汇总(22)
时间:2018-05-25 来源:未知 作者:admin 点击:300次
B．资产负债结构及流动性状况 C．收益结构及真实盈利水平 D．资产质量和资产损失准备金充足程度 E．遵守法律、法规情况 考呗答案：ABCDE 考呗解析：常规性的现场检查，应主要包括以下内容：资产质量和资产损失准备金充足程度，实际资本充足水平，资产负债结构及流动性状况，收益结构及真实盈利水平，市场风险水平及管理能力，管理与内控完善程度，以及遵守法律、法规情况。通过现场检查，还要检查非现场监管难以监管和发现的问题。 3．在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（ ）。 A．实现了由事后检查向事前监测的转变 B．实现了事后发现向事前预警的转变 C．实现了事后纠正向事前防范转变 D．加强了风险监测、识别和化解能力 E．节省监管成本 考呗答案：ABCDE 考呗解析：风险为本的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果。 4．银行监管中，采取市场准入的主要目的有（ ）。 A．维护国有商业银行的利益 B．保护存款者的利益 C．防止海外游资流入国内银行系统 D．维护银行市场秩序 E．保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 考呗答案：BDE 考呗解析：市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准人管制开始的。实行市场准人管制是为了防止不合肇的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。对于银行业来说，采取市场准入有利于保护存款者的利益、维护银行市场秩序、预防不稳定机构进入银行体系等作用。 三、判断题（请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示） 5．监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。（ ） A．正确 B．错误 考呗答案：A 考呗解析：现场检查是金融监管的重要手段和方式。通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况；核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点；有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。 第二十二章 银行自律与市场约束 一、单选题（下列选项中只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 1．下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（ ）。 A．提示产品涉及的主要风险 B．提示客户贸易合约中的免责条款 C．从有利和不利两个方面向客户介绍产品 D．仅介绍产品或服务的有利之处 考呗答案：D 考呗解析：根据“风险提示”规定，从业人员的下述做法明显不妥：①因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要；②仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒；③不以足以引起客户注意的方式提示免责条款；④对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。 2．下列选项中符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（ ）。 A．按规定审核有权机关来人的证件 B．为图方便，简化协助执行程序 C．未经法定程序透露客户信息给司法人员 D．协助客户转移资产 考呗答案：A 考呗解析：银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务。在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息。不协助客户隐匿、转移资产。 3．银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（ ）。 A．未经批准帮同事代班 B．不打听与工作无关信息 C．保管好自己的交易密码 D．对反洗钱信息保密 考呗答案：A 考呗解析：“岗位职责”要求银行业从业人员应当遵守业务操作指引，具体包括：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。 4．下列选项中，违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是（ ）。 A．依法向有权机构提供客户账户信息 B．向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的材料 C．与本行专家讨论某股票的走势 D．出于好奇向其他同事打听客户个人信息 考呗答案：D 考呗解析：从业人员的下述行为明显违反了“信息保密”的规害：①向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；②出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；③不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等，使得无关人员有机会接触到客户的个人信息；④将客户信息用于未经客户许可的其他目的。 5．法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于（ ）规定。 A．监管规避 B．协助执行 C．内部交易 D．风险提示 考呗答案：B 考呗解析：依法协助执行要求银行业从业人员不得为维持与客户的业务关系或出于私情，不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户账户进行查询、冻结、扣划的执法行为，甚至为客户通风报信或协助转移客户的资产，使执法行为无法进行。 6．小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列说法正确的是（ ）。 (责任编辑：admin) |