2018银行从业法律法规与综合能力（中级）1-16章习题库汇总(16)
时间:2018-05-25 来源:未知 作者:admin 点击:300次
2．商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（ ） A．存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密 B．存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行 C．存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密 D．存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行 考呗答案：C 考呗解析：《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 3．下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确 的是（ ）。 A．必须经中国人民银行审查批准， B．可以自行设立 C．必须经财政部审查批准 D．必须经国务院银行业监督管理机构审查批准 考呗答案：D 考呗解析：商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。 4．下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是（ ） A．对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外 B．对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、部门规章另有规定的除外 C．对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外 D．对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外 考呗答案：B 考呗解析：根据《商业银行法》第二十九条规定，对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律另有规定的除外。根据《商业银行法》第三十条规定，对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的．除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 5．下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（ ）。 A．对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10% B．商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件 C．商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款 D．商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件 考呗答案：D 二、多选题（下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内） 6．依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个 人可以采取的措施有（ ）。 A．询问有关单位和个人，要求说明有关情况 B．对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存 C．对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施 D．冻结违法单位和个人的有关账号 E．查阅、复制有关财务会计等文件 考呗答案：ABE 考呗解析：根据《银行业监督管理法》，银监会可以对与涉嫌违法有关的单位和个人采取的措施有：①询问有关单位或者个人，要求其对有关情怍出说明；②查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料；③对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。 7．根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为有（ ）。 A．擅自查询账户 B．擅自对金融机构处罚 C．擅自对银行业金融机构进行现场检查 D．擅自冻结账户 E．擅自批准金融机构终止 考呗答案：ABCDE 考呗解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条的规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；③未依照规定报告突发事件的；④违反规定查询账户或者申请冻结资金的；⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；⑥违反规定对有关单位或者个人进行调查的；⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。 8．根据2003年12月27日修改的《中国人民银行法》，下列属于中国人民银行职责的有（ ）。 A．依法制定银行业金融机构的审慎经营规则 B．维护支付、清算系统的正常运行 C．依法制定和执行货币政策 D．依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围 E．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 考呗答案：BCE 考呗解析：AD两项是银监会的职责。 9．我国商业银行不得在境内进行的业务有（ ）。 A．代售基金 B．黄金交易 C．证券经营 D．外汇买卖 E．信托投资 考呗答案：CE 考呗解析：《商业银行法》第四十三条规定：“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。”限制银行从事信托投资、证券经营业务和向非自用不动产投资和企业投资，主要是为了贯彻金融分业经营的原则，防范金融风险，维护金融安全。 10．我国《商业银行法》对商业银行金融业务和直接投资的限制包括（ ）。 A．不得从事商业房地产投资 B．不得从事信托投资业务 C．不得从事债券投资业务 D．不得从事证券经营业务 E．不得向非自用不动产投资 考呗答案：BDE 考呗解析：略。 三、判断题（请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示） 11．1984年1月1日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至中国工商银行，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，标志着我国开始实行与商品经济发展相适应的中央银行体系。（ ） A．正确 B．错误 考呗答案：A 考呗解析：从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，随后初步确定了中央银行制度的基本框架。1993年，按照国务院《关于金融体制改革的决定》，中国人民银行进一步强化金融调控、金融监管和金融服务职责，划转政策性业务和商业银行业务。这些改革进程标志着我国中央银行和专业银行并行的“二元制”银行体系的逐步建立。 (责任编辑：admin) |