2018银行业从业资格风险管理（中级）第五章操作风险管理(2)
时间:2018-05-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
C． 损失形态 D． 损失的原因 E． 评估报告 【答案】DE 【解析】损失收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准、职责分工和报告路径等内容，保障损失数据统计工作的规范性。 10.【单项选择题】商业银行采用的定量分析方法主要是基于对____和____的分析。（ ） A．内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据 B．内部操作风险损失数据；外部数据 C．业务经营环境；外部数据 D．业务经营环境；内部控制因素 【答案】B 【解析】商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险。定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估；定量分析方法则主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析。 11.【单项选择题】银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析，评估事件发生的可能性和造成的影响，并采取相应的控制措施的方法是指（ ）。 A．损失数据收集 B．情景分析 C．关键风险指标监测 D．风险与控制自我评估 【答案】B 【解析】情景分析是银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析，评估事件发生的可能性和造成的影响，并采取相应的控制措施的方法。 12.【多项选择题】x银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦x银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有（ ）。 A．外包有利于银行将工作重点放在核心业务上 B．外包服务最终责任人依然是x银行 C．x银行旨在通过业务外包来转移操作风险 D．业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险 E．业务外包本身也可能存在风险 【答案】ABCE 【解析】D项，银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外包出去，因为过多的外包也会产生额外的操作风险或其他隐患，因此业务外包不能从根本上规避操作风险。 13.【多项选择题】以下（ ）属于柜台业务存在的主要操作风险点。 A．柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户 B．未经授权办理大额存取款业务 C．以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁 D．管库员双人管库、同进同出 E．银企不对账或对账不符时，未及时进行处理 【答案】ABCE 【解析】D项，管库员双人管库、同进同出是正确的做法。 14.【单项选择题】（ ）是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。 A．法人信贷业务 B．柜台业务 C．个人信贷业务 D．资金交易业务 【答案】B 【解析】柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务,是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。 15.【多项选择题】商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有（ ）。 A．未经授权办理大额存取款业务 B．未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务 C．未能识别而收入本外币假钞或变造钞 D．无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务 E．离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管 【答案】ABCDE 【解析】
A．片面追求信贷市场份额 B．个人信用体系不健全 C．内控制度不健全 (责任编辑：admin) |