2018银行业从业资格风险管理（中级）第五章操作风险管理
时间:2018-05-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 银行业专业人员职业资格 风险管理（中级） 第五章 操作风险管理 1.【判断题】商业银行操作风险包括法律风险、战略风险和声誉风险。 A．正确 B．错误 【答案】B 【解析】考核操作风险定义。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 2.【单项选择题】商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。 A．市场风险 B．操作风险 C．信用风险 D．战略风险 【答案】B 【解析】按照操作风险损失事件类型可以分为七大类： （1）内部欺诈事件 （2）外部欺诈事件 （3）就业制度和工作场所安全事件 （4）客户、产品和业务活动事件 （5）实物资产的损坏 （6）信息科技系统事件 （7）执行、交割和流程管理事件 3.【单项选择题】抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险（ ）。 A．员工因素 B．内部流程 C．系统缺陷 D．外部事件 【答案】B 【解析】操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。 4.【单项选择题】某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（ ）类别。 A．内部流程 B．外部事件 C．人员因素 D．系统缺陷 【答案】B 【解析】操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中，外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。 5.【多项选择题】内外勾结作案形成的操作风险损失涉及（ ）损失事件类型。 A．内部欺诈事件 B．外部欺诈事件 C．实物资产的损坏 D．执行、交割和流程管理事件 E． 就业制度和工作场所安全事件 【答案】AB 【解析】按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为七大类，分别是内部欺诈事件、外部欺诈事件、就业制度和工作场所安全事件、客户、产品和业务活动事件、信息科技系统事件、执行、交割和流程管理事件。需要注意的是，一起操作风险损失事件，可能涉及多个损失事件类型，如内外勾结作案形成的操作风险损失就涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。 6.【单项选择题】损失数据收集遵循的原则不包括（ ）。 A．重要性 B．谨慎性 C．多样性 D．统一性 【答案】C 【解析】损失数据收集应遵循如下原则：重要性原则、及时性原则、统一性原则、谨慎性原则和全面性原则。 7.【多项选择题】操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为（ ）。 A．监管罚没 B．账面减值 C．对外赔偿 D．法律成本 E．追索失败 【答案】ABCDE 【解析】操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为七类： （1）法律成本 （2）监管罚没 （3）资产损失 （4）对外赔偿 （5）追索失败 （6）账面减值 （7）其他损失 8.【单项选择题】因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是（ ）。 A．法律成本 B．资产损失 C．监管罚没 D．账面减值 【答案】C 【解析】监管罚没。因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策、监管法规等所遭受的罚款、吊销执照等。 9.【多项选择题】以下不属于损失收集工作应明确的内容是（ ）。 A． 损失的定义 B． 统计标准 (责任编辑：admin) |