银行从业考试历年真题《中级风险管理》:第十二章银行监管与市场约束(15)

11．银行监管的“公开原则”的“公开”包含（　　）。

A．行政复议的依据、标准、程序公开

B．监管执法和行为标准公开

C．监管立法和政策标准公开

D．监管职权的信息公开

E．监管范围的信息公开

【解析】银行监管的公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当透明度，主要包括三个方面的内容：①监管立法和政策标准公开；②监管执法和行为标准公开；③行政复议的依据、标准、程序公开。

12．我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管，其目的是重点检查和评价涉及银行业务的各个方面，并关注银行的（　　）。

A．业务风险

B．内部控制

C．风险管理水平

D．盈利能力

E．支付能力

【解析】风险监管是指通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式。这种监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平，检查和评价涉及银行业务的各个方面，是一种全面、动态掌握银行情况的监管。

13．风险为本的监管模式的特点包括（　　）。

A．计划性强

B．目标明确

C．提高效率

D．节省资源

E．操作复杂

【解析】风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向。 (责任编辑：admin)