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1．金融企业以客户为中心的经营、服务第一步是（　　）。

A．了解客户

B．了解自身

C．了解行业

D．了解客户需求

E．了解市场动向

AD[解析]金融企业以客户为中心的经营服务第一步，也是最关键的一步是了解客户和客户需求。

3．根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有（　　）。

A．诚实守信

B．勤勉尽责

C．如实告知

D．风险匹配

E．满足客户需求

4．根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强（　　）。

A．投资者教育

B．双方合作意愿

C．客户风险提示

D．投资者股票认知

E．客户的产品适合度

AC[解析]根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

5．了解客户就是对与客户相关的信息进行（　　）。

A．全面收集

B．全面整理

C．全面分析

D．全面认可

E．全面公开

ABC[解析]了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。

6．下列客户信息中属于财务信息的有（　　）。

A．基本信息

B．资产状况

C．个人爱好

D．家庭收支

E．预期目标

BD[解析]客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类，客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

7．马斯洛的需求层次理论指出，人的需求包括（　　）。

A．生理需求

B．安全需求

C．被需要的需求

D．自我实现的需求

E．爱和归属的需求

ABDE[解析]马斯洛需求层次理论指出，人的需求从低到高可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。

8．按照客户的人际风格，可以将客户分为（　　）。

A．修道士

B．老鹰型

C．逃避者

D．挥霍者

E．鸽子型

BE[解析]按照客户财富观分类，可以分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者、逃避者。按照客户的人际风格把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型四类。

9．孔雀型的缺点有（　　）。

A．缺乏耐心

B．犹豫不决

C．固执己见

D．言语犀利伤人

E．以偏概全

ADE[解析]孔雀型，优点：具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和，乐于助人，口才雄辩，擅长交际；缺点：缺乏耐心，以偏概全，言语犀利伤人，有时还会做出一些不理智的举动。

10．按照消费行为分类，企业收集的数据来自（　　）。

A．购买情况

B．购买频率

C．购买数量

D．购买金额

E．购买场所

ABD[解析]许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，主要从三方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额。 (责任编辑：admin)