2017年（初级）银行从业《法律法规》机考押题及答案（一）(5)
时间:2017-04-05 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．挂失止付 B．公示催告 C．前手追索 D．提起诉讼 E．请求直接付款 31．流程银行的特征有（ ）。 A．以客户为中心 B．以业务线垂直运作和管理为主 C．前中后台相互分离、相互制约，以流程落实内控 D．实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式 E．中后台集中式运作和管理 32．下列属于商业银行效率指标的有（ ）。 A．成本收入比 B．人均净利润 C．市盈率 D．市净率 E．不良贷款率 33．在我国商业银行合规管理方面，商业银行要建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括（ ）。 A．确立全员主动合规、合规创造价值等合规观念 B．建立对管理人员合规绩效的考核制度 C．建立有效的合规问责制度 D．建立诚信举报制度 E．在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念 34．商业银行的资本管理中，监管资本的含义有（ ）。 A．银行实际持有的总资本要求 B．银行实际持有的符合监管规定的合格资本 C．银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求 D．银行应当保存的准备金要求 E．银行应当制定的存贷款比例要求 35．商业银行资本发挥的作用包括（ ）。 A．为银行提供融资 B．吸收和消化损失 C．防止发生银行挤兑 D．限制业务过度扩张 E．维持市场信心 36．根据2004年修订的巴塞尔资本协议规定，银行资本监管的“三大支柱”框架为（ ）。 A．第一支柱：最低资本要求 B．第一支柱：总资本要求 C．第二支柱：监督检查 D．第三支柱：市场纪律E．第三支柱：风险控制 37．2010年巴塞尔委员会发布了第三版巴塞尔资本协议的最终文本，提高了资本充足率监管标准，明确了商业银行不同层次的最低资本要求，具体是（ ）。 A．核心一级资本充足率为4．5％ B．一级资本充足率为6％ C．总资本充足率为8％ D．二级资本充足率为10％E．总资本充足率为10％ 38．商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。 A．业务团队是风险管理的“第一道防线” B．决策团队是风险管理的“第一道防线” C．风险管理团队是风险管理的“第二道防线” D．内部审计团队是风险管理的“第三道防线” E．风险预警系统是风险管理的“第三道防线” 39．下列属于我国银行业监督管理委员会的职责的有（ ）。 A．制定并发布监管制度的职责 B．准入职责 C．非现场监管职责 D．现场检查职责 E．货币发行职责 40．根据《中华人民共和国合同法》规定，可变更、可撤销合同的类型有（ ）。 A．因重大误解订立的合同 B．显失公平的合同 C．合同一方当事人故意编造虚假或歪曲的事实而订立的合同 D．合同一方当事人采用违法手段，威胁对方与自己订立的合同 E．乘人之危的合同 三、判断题(本大题共15小题。每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B) 1．银行业从业人员可以在一定范围内收、送礼物，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围。（ ） A．正确 B．错误 2．近年来，银行监管的目标是有效控制风险、注重安全和效率的平衡。（ ） A．正确 B．错误 3．根据金融犯罪的行为方式不同，可以划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。（ ） A．正确 B．错误 4．持票人对支票出票人的权利，自出票日起3个月内不行使而消灭。（ ） A．正确 B．错误 5．货币供应量增加会降低利率，借贷成本下降，进而会促使企业增加投资支出。（ ） A．正确 B．错误 6．制定证券交易的业务规则的机构是证券业协会。（ ） A．正确 B．错误 7．交通银行是我国第一家全国性的国有股份制商业银行。（ ） A．正确 B．错误 8．外资银行是指在我国境内由外国机构和我国国内机构合资创办的银行。（ ） A．正确 B．错误 9．向中央银行借款是商业银行的存款业务。（ ） A．正确 B．错误 10．流动资金贷款是为了弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口，满足企业在生产经营过程中临时性、季节性的流动资金需求。（ ） A．正确 B．错误 11．银行本票是银行签发的，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。（ ） A．正确 B．错误 12．商业银行风险控制中，风险隔离是要求商业银行应将理财业务和存款业务相分离，建立符合理财业务特点的风险控制体系。（ ） A．正确 B．错误 13．在统一法人制组织架构下，分支机构的经营自主权相对较小。（ ） A．正确 B．错误 14．从狭义上讲，法律风险主要关注银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可行执行力。（ ） A．正确 B．错误 15．中国人民银行是由财政部出资设立的国家职能机构，属于财政部所有。（ ） A．正确 B．错误 参考答案及解析 一、单项选择题 1．C。【解析】银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。其中，银行监督是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险，并对银行机构实施全面、经常性的检查和督促，以促进银行机构依法稳健经营，安全可靠和健康地发展。 2．B。【解析】我国银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成。其中，法律、行政法规是基础和主干，部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。在银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。 3．D。【解析】中国银行业协会是我国银行业自律组织，其最高权力机构是会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。 4．A。【解析】中国银行业协会的最高权力机构是会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责。理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展13常工作。 5．C。【解析】中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。 6．A。【解析】为规范银行业从业人员的职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。职业操守是职业行为规范的总称。 (责任编辑：admin) |