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2018年金融市场基础知识第四章考点：混合资本债券的概念和募集方式

我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了应包括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。

混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。

高频考点

我国混合资本债券的基本特征包括（ ）。

Ⅰ. 期限在 15 年以上

Ⅱ. 发行之日起 5 年不得赎回

Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于 4%，可以延期支付利息

Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后

A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B：Ⅰ、Ⅳ

C：Ⅱ、Ⅲ

D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解题思路：我国混合资本债券发行之日起 10 年不得赎回。

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