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B.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资者的风险承受能力进行调查

C.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

D.采用问卷进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

答案：C

2.基金公司合规管理的目标包括（ ）。【2019年4月】

Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系

Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理

Ⅲ.促进基金管理人人员的稳定

Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

3.基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。

【2019年4月】

A．召开时间

B．份额净值

C．会议形式

D．审议事项

答案：B

4.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是（ ）。【2019年4月】

A．了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度

B．了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力

C．了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力

D．了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况

答案：C

5.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为（ ）履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、检测和提供反洗钱情报的专门组织。

【2019年4月】

A．中国银行保险监督管理委员会

B．中国人民银行

C．中国证券投资基金业协会

D．中国证券监督管理委员会

答案：B

6.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。【2019年4月】

A．张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易

B．张三在买入其管理的私募基金的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见

C．张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令

D．张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

答案：C

7.关于金融、金融市场与居民理财的关系，以下表述错误的是（ ）。Ⅰ.居民经济生活中的日常收入、支出活动与现代金融供需不存在直接关系Ⅱ.通过投资金融工具，居民持有的货币盈余可以进入金融市场Ⅲ.居民的投资意愿和金融市场的表现相关，其消费和储蓄意愿则与金融市场的表现无关。【2019年4月】

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅲ

答案：D

8.关于股票和股票基金，以下说法错误的是（ ）。【2019年4月】

A．当日股票价格会受到交易率的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

B．股票的价格往往在每一个交易日内不断变化，而每一个交易日股票基金份额净值只有一个

C．股票的投资风险较大，而股票基金的收益稳定

D．股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

答案：C

9.基金销售机构在进行产品销售时要注意销售的适用性，关于基金销售适用性，以下说法错误的是（ ）。【2019年4月】

A．产品选择应主要满足客户的盈利要求

B．应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

C．产品销售前应对客户进行风险评估

D．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品

答案：A

10.按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后限定时间内向（ ）进行产品备案。【2019年4月】

A．中国人民银行

B．中国证券投资基金业协会

C．中国证券监督管理委员会

D．中国证券业协会

答案：B

证券投资基金基础知识

对啊考试原题命中率27%

1.面值为100元的2年期债券，年票息率为6%，当期市场价格为95元，则该债券的到期收益率为（ ）。【2019年4月】

A.8.8%

B.5.5%

C.10.1%

D.6.5%

答案：A

2.预期央行可能降息，在基金合同允许范围内，为提高债券基金的收益率，基金经理可能进行的操作有（ ）。【2019年4月】

Ⅰ.提高杠杆率

Ⅱ.降低杠杆率

Ⅲ.提高组合久期

Ⅳ.降低组合久期

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：C

3.预期损失是指在（ ）内，投资组合损失的期望值。【2019年4月】

A.未来半年和给定的置信区间

B.未来三年和给定的置信区间

C.未来一年和给定的置信区间

D.给定时间区间和给定的置信区间

答案：D

4.下列关于固定利率债券的表述中，错误的是（ ）。【2019年4月】

A.固定利率债券有固定面值

B.固定利率债券有固定到期日

C.固定利率债券有固定票面利率

D.固定利率债券在到期日一次性支付利息和本金

答案：D

5.基金会计核算的内容不包括以下（ ）业务。【2019年4月】

A.证券交易核算

B.投资绩效评估

C.估值核算

D.权益核算

答案：B