2018银行从业法律法规（中级）高频考点：第二十一章 银行监管目标、方法
时间:2018-02-11 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 银行业专业人员职业资格 银行业法律法规与综合能力（中级） 第二十一章 银行监管目标、方法 本章重点内容
1．保护存款人和广大金融消费者的利益。这是银监会的基本职责和目标追求 2．增强市场信心 3．增进公众对现代金融的了解 4．减少金融犯罪 5．支持实体经济发展，防范金融风险 【例题•单选】我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（ ）。 A．维护金融体系的安全和稳定 B．维护市场的正常秩序 C．维护公众对银行业的信心 D．保护债权人利益 【答案】C 【解析】 《中华人民共和国银行业监督管理法》第三条规定：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。 第二节 银行监管方法 一、合规监管和以风险为本的监管 1.合规监管：以行政管制为主 2.以风险为本的监管核心：识别、监测、预警和处置风险 二、银行监管的流程 1.市场准入 2.非现场监管 （1）流程： ①采集数据②对有关数据进行核对、整理③生成风险监管指标值④风险监测分析⑤风险初步评价与早期预警⑥指导现场检查 （2）方法：①资产质量分析②资本充足性分析③流动性分析④市场风险的分析⑤盈亏分析等 3.现场检查 （1）常规性全面检查应至少一年或一年半进行一次 （2）除要核实非现场监管的一些主要数据和信息，对上述内容或项目进行检查外，还要检查非现场监管难以监管和发现的问题 三、监管评级 1.骆驼评级 （1）五项考核指标，即资本充足性（Capital Adequacy）、资产质量（Asset Quality）、管理水平( Management)、盈利水平(Earnings)和流动性(Liquidity) （2）第六个评估内容，即市场风险敏感度，主要考察利率、汇率、商品价格及股票价格的变化，对金融机构的收益或资本可能产生不良影响的程度。 2.欧洲评级体系-ARROW评级体系（风险资源操作框架） （1）一种对风险过程进行评估的程序和方法，不是简单就经营结果进行评级 （2）其风险的大小由对风险的关注程度来表示；关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性 （3）设置了统一的评价标准和风险评估程序 【例题•单选】监管部门对金融机构报送的数据、报衷和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警的监管方式属于（ ）。 A．现场检查 B．市场准入 C．非现场监管 D．风险监测分析 【答案】C 【解析】 非现场监管，是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料，以及通过其他渠道（如媒体、定期会谈等）取得的信息，进行整理和综合分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警。 (责任编辑：admin) |