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9月基金从业《科目2：基金基础知识》真题解析 (全网最全，持续更新中)

2020-09-28 18:56 来源:择尔裕

原标题：9月基金从业《科目2：基金基础知识》真题解析 (全网最全，持续更新中)

1、交易指令在基金公司内部执行的流程为。

Ⅰ交易员择机执行指令

Ⅱ相关人员审核指令

Ⅲ基金经理下达指令

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ

B、Ⅲ、Ⅱ、Ⅰ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ

解析：执行交易指令的步骤：①自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令；②交易总监审核投资指令的合法合规性，并将指令分派给交易员；③交易员接到指令后选择合适时机完成交易。

2、沪深300指数编制的方法为。

A、几何平均法

B、派氏加权法

C、算术平均法

D、成交额加权法

答案：B

解析：沪深300指数由中证指数有限公司编制，反映A股整体走势。该指数以2004年12月31日为基期（基点为1000），以调整股本为权重，采用派氏加权综合价格指数公式编制。

3、以下关于固定收益证券综合电子平台的表述，错误的是。

A、固定收益平台的现券交易实行净价申报

B、固定收益证券现券交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

C、证券电报价格变动单位为0.001元

D、当日买入的固定收益证券，当日不可卖出

答案：D

解析：固定收益证券综合电子平台：①当日买入，当日可卖出；被待交收处理的，下一交易日可卖出；②现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）；③涨跌幅10%限制。

4、关于投资者的风险承受能力和意愿，以下表述正确的是。

A、风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关

B、风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度

C、风险承受意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要

D、风险承受能力也可以被理解为风险承担意愿

答案：A

解析：风险承受能力是指投资者愿意承受并且能够承受的风险，与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关，不能仅被理解为风险承担意愿。风险承受能力对机构投资者和个人投资者都很重要。

5、基金运营过程中发生的增值税，最终的承担者是。

A、基金份额持有者

B、基金

C、基金销售机构

D、基金管理人

答案：D

解析：2016年5月1日起，我国全面实行“营改增”，即营业税改为增值税。增值税的最终承担者是基金管理人。

6、以下交易成本中，属于显性成本的是。

A、对冲费用

B、买卖价差

C、税费

D、冲击成本

答案：C

解析：显性成本（直接成本、价外成本）包括：①佣金——经纪人，证券公司；②证券交易经手费——交易所；③监管费——证监会；④过户费——登记结算机构；⑤印花税：A股印花税单边征收（卖方1‰）。隐性成本（间接成本、价内成本）包括：①买卖价差；②冲击成本：对市场产生冲击带来的成本；③机会成本；④对冲费用。

7、关于资产组合分散化，以下表述正确的是。

A、除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来

B、分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险

C、当把越来越多的证券加入到资产组合当中时，资产组合的方差会逐步接近0

D、适当的分散化可以减少或消除非系统性风险

答案：D

解析：系统性风险是全局性的风险，不能通过增加资产标的进行分散，非系统性风险指个体风险，可以通过增加投资标的进行风险分散。总风险=系统性风险+非系统性风险，因此随着投资标的不断增加，投资组合风险会逐渐下降，最终趋于系统性风险。分散化投资的具体方式与资金量、投资标的性质等因素有关，没有规定具体的投资标的数量。

8、关于银行间债券市场全额结算，以下表述正确的是。

A、全额结算可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式

B、全额结算过程中，结算机构会参与到结算中去，并对结算完成进行担保

C、全额结算会对频繁交易的做市商有较高的资金需求，其资金负担较大，结算成本较高