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解释：首先;投资方(买方)买人证券，肯定是提供资金的一方，D项排除;再则，回购交易中卖方卖出证券的同时承诺未来买回证券，证券最终的归属是卖方，债券的本金和利息都归卖方所有，A、C排除;实际上，回购交易相当于投资方以债券为担保发放了一笔低风险贷款，贷款的利息率是在回购协议中约定的，即回购协议利率。初级银行从业考试时间

5.证券的发行市场又称为()。

A.一级市场

B.二级市场

C.交易所市场

D.场外交易市场

答案：A

解释：证券发行是证券流通的基础，是证券交易流通的第一步，所以其市场为一级市场。一级市场是证券发行市场，相当于批发市场;二级市场是交易已发行证券的市场或流通市场，相当于零售市场;按照交易场所，二级市场又可分为交易所市场(场内市场)和场外市场。初级银行从业

6.关于债券的利率风险，以下说法错误的是()。

A.利率风险是市场风险

B.利率上升，债券价格下降

C.持有债券到期，则无任何损失

D.债券到期时间越长，利率风险越大

答案：C

解释：持有债券到期的实际利率=票面利率-通胀率所以如果通胀率较高持有债券到期，利率上会有损失。而其债券到期时间越长，市场利率和通胀率的变化的可能性越大，所以利率风险越大。初级银行从业资格证

7.金融市场客体是指()

A.金融交易的工具

B.金融中介机构

C.金融市场上的交易者

D.金融监管郎门

答案：A

解释：本题考查金融市场的构成要素，即主体、客体和中介。客体指作用的对象，金融市场客体是指交易的对象，即金融市场工具。B项是金融市场的中介，C、D是参与金融市场交易的当事人即金融市场主体。初级银行从业资格考试

8.按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为()。

A.记名股和无记名股

B.面额股和无面额股

C.流通股和非流通股

D.普通股和优先股

答案：D

解释：A是按票面是否记载投资者姓名划分的，B是按有无票面金额划分的，C是按是否可以在市场上流通划分的。此外，普通股和优先股在风险和权益方面的区别也是应当注意的知识点。

优先股是相对于普通股而言的。主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股。而且享受固定数额的股息，即优先股的股息率都是固定的;在公司解散，分配剩余财产时，优先股在普通股之前分配。优先股一般不上市流通，也无权干涉企业经营，不具有表决权。中级银行从业

9.以下债券中风险最低的是()。

A.国债

B.金融债券

C.公司债

D.企业债券

答案：A

解释：本题中所说的风险主要是指违约风险，即到期不能还本付息的风险。

国债是国家信用，是以税收为担保发行的债券;金融债券商业银行在银行间债券市场发行的债券;公司债是公司发行的债券;企业债券在我国是中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业发行的，在一定程度上体现了政府信用。所以国债的风险最低。

10.通常所说的股市行情，即股票价格是指()。中级银行从业资格考试

A.股票的账面价值

B.股票的市场价值

C.股票的票面价值

D.股票的内在价值

答案：B

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