2018银行从业资格个人理财（中级）章节重点习题（1-11章）汇总(7)
时间:2017-11-14 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．告诉客户他退休时需要多少钱 B．现在应该做些什么投资准备 C．他和家人在退休后能享受什么样的生活品质 D．他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少 E．每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少 【答案】ABCDE 6．在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（ ）。 A．客户的家庭信息 B．客户的财务信息 c．理财师对财务信息的整理和分析 D．理财师对家庭信息的整理和分析 E．财商教育 【答案】ABCDE 第十一章 理财规划书制作的标准和流程 1．理财规划书的主要结构不包括（ ）。 A．开场白 B．主要内容 C．其他内容 D．结尾 【答案】D 2．下列不属于理财规划书的内容的是（ ）。 A．规划方案的执行 B．法律声明文件 C．理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露 D．客户的婚姻状况和身体健康状况 【答案】D 3．利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露包括（ ）。 A．服务费用的披露。 B．由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露 C．其他的额外奖励的披露 D．理财师的薪酬结构 E．理财师个人所得披露 【答案】ABCD (责任编辑：admin) |