2018中级银行从业法律法规与综合能力章节题库 第二十一章银行监管目标、方法
时间:2018-05-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第二十一章 银行监管目标、方法 一、单选题（下列选项中只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 1．银行监管的首要环节是（ ）。 A．现场检查 B．市场准入 C．非现场监管 D．信息披露 考呗答案：B 考呗解析：市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。 二、多选题（下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内） 2．下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的内容的有（ ）。 A．管理与内控完善程度 B．资产负债结构及流动性状况 C．收益结构及真实盈利水平 D．资产质量和资产损失准备金充足程度 E．遵守法律、法规情况 考呗答案：ABCDE 考呗解析：常规性的现场检查，应主要包括以下内容：资产质量和资产损失准备金充足程度，实际资本充足水平，资产负债结构及流动性状况，收益结构及真实盈利水平，市场风险水平及管理能力，管理与内控完善程度，以及遵守法律、法规情况。通过现场检查，还要检查非现场监管难以监管和发现的问题。 3．在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（ ）。 A．实现了由事后检查向事前监测的转变 B．实现了事后发现向事前预警的转变 C．实现了事后纠正向事前防范转变 D．加强了风险监测、识别和化解能力 E．节省监管成本 考呗答案：ABCDE 考呗解析：风险为本的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果。 4．银行监管中，采取市场准入的主要目的有（ ）。 A．维护国有商业银行的利益 B．保护存款者的利益 C．防止海外游资流入国内银行系统 D．维护银行市场秩序 E．保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 考呗答案：BDE 考呗解析：市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准人管制开始的。实行市场准人管制是为了防止不合肇的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。对于银行业来说，采取市场准入有利于保护存款者的利益、维护银行市场秩序、预防不稳定机构进入银行体系等作用。 三、判断题（请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示） 5．监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。（ ） A．正确 B．错误 考呗答案：A 考呗解析：现场检查是金融监管的重要手段和方式。通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况；核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点；有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。 (责任编辑：admin) |