2017年（初级）银行从业《法律法规与综合能力》真题及答案（二）(2)
时间:2017-04-05 来源:未知 作者:admin 点击:300次
B．理财业务不是商业银行传统意义上的中间业务 C．理财业务不是商业银行传统的资产负债业务 D．理财业务本质是投资人与商业银行之间的委托代理业务 34．（ ）是指有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品。 A．开放式净值型产品 B．开放式非净值型产品 C．封闭式非净值型产品 D．封闭式净值型产品 35．商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为的是（ ）。 A．客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 B．客户倾向于选择收益高的理财产品 C．客户频繁开立、撤销理财账户 D．商业银行超过约定时间进行资金划付 36．下列银行业从业人员的行为中，合法合规的是（ ）。 A．明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助 B．以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议 C．在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账 D．出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议 37．某商业银行的存款总量为5亿元，其中活期存款总量为3亿元，则该商业银行负债结构中的定活比是（ ）。 A．60％ B．66．7％ C．40％ D．50％ 38．在第三版巴塞尔资本协议中，用来反映压力状态下商业银行短期流动性水平的指标是（ ）。 A．核心负债比例 B．净稳定融资比率 C．流动性覆盖率 D．流动性缺口比率 39．下列选项中，更能综合反映银行真实的盈利性水平，是银行价值管理的核心指标的是（ ）。 A．风险调整后资本回报率 B．净资产回报率 C．净利息收益率 D．总资产回报率 40．（ ）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 A．合规管理 B．公司治理 C．风险管理 D．内部控制 41．合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（ ）做起。 A．全体员工 B．中层干部 C．基层员工 D．高层领导 42．在商业银行资本管理中，资本是对商业银行经营和发展具有特殊用途的经济资源，（ ）决定了银行资本管理较一般企业更为重要复杂。 A．经营的杠杆性 B．资本的稀缺性 C．资本的稀缺性和经营的杠杆性 D．资本的外来性 43．商业银行面临的汇率风险主要是指由于汇率波动造成（ ）遭受价值损失和财务损失的可能性。 A．本币 B．以基准计价的资产 C．外币计价的资产 D．外汇储备 44．第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，“第二支柱”指的是（ ）。 A．市场纪律 B．信息披露 C．监督检查 D．最低资本要求 45．根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括（ ）。 A．信用风险、市场风险、操作风险 B．信用风险、流动性风险 C．信用风险、市场风险 D．信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险 46．根据中国银行业监督管理委员会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，正常时期我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于（ ）。 A．10．5％ B．8％ C．11．5％ D．11％ 47．由于挤兑风波导致商业银行倒闭的风险属于（ ）。 A．国家风险 B．流动性风险 C．法律风险、 D．操作风险 48．下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（ ）。 A．内部审计 B．董事会和高级管理层 C．前台业务部门 D．风险管理部门 49．甲乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的策略属于（ ）。 A．风险分散 B．风险对冲 C．风险转移 D．风险补偿 50．下列不属于商业银行所面临的市场风险的种类的是（ ）。 A．股票价格风险 B．汇率风险 C．利率风险 D．流动性风险 51．下列表述中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（ ）。 A．止损限额 B．风险限额 C．客户限额 D．交易限额 52．在商业银行操作风险的管控手段中，（ ）是在标准化的操作风险事件分类基础上，对银行已发生的风险事件进行确认和记录，并采用结构化的方式进行存储。 A．控制评价 B．操作风险与控制自评估 C．关键风险指标 D．损失数据库 53．下列关于商业银行市场流动性风险的说法中，错误的是（ ）。 A．市场流动性风险是由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险 B．商业银行的资产变现能力越强，其流动性风险也相应越低 C．商业银行的资产变现能力越强，其流动性风险也相应越大 D．商业银行的资产变现能力越强，银行流动性状况越佳 54．下列属于中国银行业监督管理委员会职责范围的是（ ）。 A．制定和执行货币政策 B．审查批准银行业金融机构的设立 C．发行人民币，管理人民币流通 D．监督管理黄金市场 55．某违法机构私自印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通，需要承担的法律责任是（ ）。 A．由中国人民银行责令停止违法行为，并处20万元以下罚款 B．由中国人民银行责令停止违法行为，没收违法所得 C．没收违法所得，并处30万元以上50万元以下罚款 D．没收违法所得，并处50万元以上100万元以下罚款 56．我国有权对银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格实行管理的机构是（ ）。 A．中国银行业监督管理委员会 B．全国人民代表大会 C．全国人民代表大会常务委员会 D．中国人民银行 57．银行业金融机构未经任职资格审查而任命董事、高级管理人员的，该银行业金融机构应承担的法律责任是（ ）。 A．由中央银行责令改正，并进行人员准入教育 B．处以30万元以上50万元以下罚款 C．由中国银行业监督管理委员会责令改正 D．由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款 58．中国银行业监督管理委员会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（ ）予以回复。 A．5日内 B．20日内 C．10日内 D．30日内 59．当中国银行业监督管理委员会发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，中国银行业监督管理委员会应对措施中错误的是（ ）。 (责任编辑：admin) |